网络洗钱犯罪防控对策研究

发布时间：2017-10-12 00:18

  本文关键词：网络洗钱犯罪防控对策研究

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【摘要】：网络洗钱犯罪是随着网络金融服务发展而来的,是指为了隐匿、掩盖非法所得的性质、来源、存在、所有权,利用金融服务网络、网络数据、网络技术将其合法化的实行行为和帮助行为,它是洗钱犯罪的一种新的手段方式。犯罪分子主要利用网上银行、电子货币、网络赌博、网络销售等方式进行洗钱活动,这些方式突破了传统金融服务客户与银行工作人员面对面的服务方式,通过网络就可以进行资金操作,方便快捷,匿名操作,隐蔽性强,网络的无国界性也导致网络洗钱犯罪的国际性增强。目前,网络洗钱犯罪在我国呈高发态势,案件数量与涉案金额皆逐年增长,由于网络操作便捷,资金周转快,犯罪分子利用网络洗钱的犯罪时间虽短,但涉案金额较大；此外,网络洗钱犯罪出现与恐怖主义、腐败犯罪相结合的发展趋势,恐怖主义融资与腐败资产成为网络洗钱犯罪的重要资金来源,犯罪手法的科技含量更高,严重威胁着我国的金融安全和国家安全。我国已经认识到网络洗钱犯罪的巨大危害,并采取了一些措施防范网络洗钱犯罪,但由于网络洗钱犯罪在我国出现较晚,理论研究尚不充分,防控经验较少,导致我国反网络洗钱工作出现了一些问题。首先,鉴于网络洗钱犯罪仍然属于洗钱犯罪,《刑法》中关于洗钱罪的规定对其仍然适用,但是《刑法》对洗钱罪的规定在上游犯罪范围,主观要件、犯罪主体、实行行为等多个方面存在问题；其次,我国虽然建立了以《反洗钱法》为核心的反洗钱行政法律体系,但针对网络金融监管的法律较少,不能应对网络洗钱的新形势；再次,在反网络洗钱的配套机制上,没有成立专门的反洗钱机构,各部门的反网络洗钱信息交流不畅；最后,我国对金融机构监管力度不够,三大内控制度执行存在问题；另外,在反网络洗钱方面,我国与国际交流与合作层次较浅,还不充分。这些都大大削弱了对网络洗钱犯罪的打击力度。面对如此严峻的形势,本文提出了自己的完善建议,第一,完善《刑法》中洗钱罪的规定,适当扩大上游犯罪范围,明确主观要件的内容,增加上游犯罪本犯为犯罪主体,将获得、持有、使用增加到洗钱罪的行为模式。第二,健全行政法律监管体系,借鉴欧美国家的先进经验,颁布新法,变通旧法,加强对电子商务、电子支付的监管。第三,加强对金融机构的监管,金融机构要严格执行客户身份识别制度、报告制度、保存记录制度三大内控制度。第四,建立专门的反洗钱机关和反洗钱信息资源共享机制,加强各部门的配合。第五,加强反洗钱国际交流与合作,与世界各国共同打击网络洗钱犯罪。
【关键词】：洗钱 网络洗钱 防控对策
【学位授予单位】：辽宁大学
【学位级别】：硕士
【学位授予年份】：2016
【分类号】：D924.3
【目录】：

• 中文摘要5-6
• Abstract6-10
• 序言10-11
• 一、网络洗钱犯罪概念和特征11-16
• (一) 网络洗钱犯罪概念界定11-12
• 1. 洗钱犯罪的概念11
• 2. 网络洗钱犯罪的概念11-12
• (二) 网络洗钱犯罪的主要方式12-14
• 1. 利用网上银行洗钱12-13
• 2. 利用电子货币洗钱13
• 3. 利用网络赌博洗钱13-14
• 4. 利用网络销售洗钱14
• (三) 网络洗钱犯罪的特征14-16
• 1. 网络性14-15
• 2. 隐蔽性15
• 3. 国际性15-16
• 二、我国网络洗钱犯罪的现状及发展趋势16-20
• (一) 网络洗钱犯罪的现状16-18
• 1. 涉及网络洗钱犯罪案件数量快速增长16-18
• 2. 犯罪时间较短且涉案金额较大18
• (二) 网络洗钱犯罪的发展趋势18-20
• 1. 恐怖主义融资成为网络洗钱的主要资金来源18-19
• 2. 腐败资产洗钱成为网络洗钱的主要资金来源19-20
• 三、我国网络洗钱犯罪防控措施存在的问题20-26
• (一) 我国《刑法》对洗钱罪规定的立法缺陷20-22
• 1. 对洗钱犯罪的上游犯罪限定过窄21
• 2. 对洗钱罪的主观要件设置不当21
• 3. 对洗钱罪的主体范围规定过窄21-22
• 4. 对洗钱罪实行行为存在遗漏22
• (二) 我国缺乏针对网络洗钱的行政立法22-23
• (三) 我国欠缺对金融机构的监管23-24
• 1. 客户身份识别制度存在的问题23
• 2. 报告制度存在的问题23-24
• 3. 保存记录制度存在的问题24
• (四) 我国对网络洗钱防控配套机制不完善24-25
• 1. 缺乏专门的反洗钱机构24-25
• 2. 尚未建立反洗钱信息交流共享机制25
• (五) 我国网络洗钱防控的国际合作有待加强25-26
• 四、我国网络洗钱犯罪防控对策合理构建之探讨26-31
• (一) 完善《刑法》对洗钱罪的法律规定26-27
• 1. 适度扩大洗钱罪上游犯罪的范围26
• 2. 明确界定“明知”的内容26-27
• 3. 增加本犯为洗钱罪的犯罪主体27
• 4. 增加洗钱罪的实行行为方式27
• (二) 完善反网络洗钱行政立法体系27-28
• (三) 健全金融机构的的监管制度28-29
• 1. 对客户身份信息进行风险分级管理29
• 2. 建立洗钱风险报告模型29
• 3. 完善记录保存法律制度29
• (四) 建立反网络洗钱的配套机制29-30
• 1. 建立专门的反洗钱机关29
• 2. 建立反洗钱信息交流共享机制29-30
• (五) 加强反网络洗钱国际合作30-31
• 1. 遵守并积极履行国际公约30
• 2. 加强国际刑事司法协助30
• 3. 加强国际学术交流30-31
• 结语31-32
• 参考文献32-34
• 致谢34

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本文编号：1015596