关于不法分子利用账户余额变动进行诈骗引发的几点启示

发布时间：2017-11-20 22:07

  本文关键词：关于不法分子利用账户余额变动进行诈骗引发的几点启示

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【摘要】：近期,多起针对学生群体的电信网络诈骗导致受害人死亡的事件此起彼伏,引起社会广泛关注。根据奇虎360公司基于大数据形成的《2016年中国电信诈骗形势分析报告》统计,仅在2016年8月,360手机卫士就为全国用户拦截各类骚扰电话30多亿次,其中金融理财诈骗类电话占比高达43%。本文选取不法分子通过控制账户余额变动行使诈骗,以网上银行贵金属交易为例,通过对不法分子诈骗手法、诈骗特征的剖析,以点及面,提出在当今诈骗案件高发的态势下如何防范金融诈骗的几点启示。
【作者单位】： 中国建设银行广西总审计室;
【分类号】：D924.35
【正文快照】： 一、案例背景 2016年8月29日上午,广西某银行网点接到一客户紧急来电,叙述自己银行卡账户余额莫名减少,并收到他人电话告知自己的银行卡资金已被用于购买**商品,而客户本人并未做任何交易且银行卡一直在钱包里。该网点凭借职业警惕意识到这是一场骗局,建议客户立即进行账户挂，

本文编号：1208653