恶意透支的法理考察与司法适用

发布时间：2018-03-16 09:07

本文选题：恶意透支　切入点：诈骗　出处：《法学》2015年08期 　论文类型：期刊论文

【摘要】：近年来恶意透支型信用卡诈骗罪在金融犯罪中占据了畸重的比例,有必要在立法和司法两个层面反思这一罪名。在立法论的层面,恶意透支行为与典型的诈骗罪在行为结构上存在区别,因此将恶意透支行为纳入到信用卡诈骗罪中是值得商榷的。此外,现实中银行已经掌握了较好的信用卡监管技术,但是却存在出于扩大市场的目的而审查不严的情形,对此应当调整法律监管思路,不能过度倚重本该具有谦抑性的刑罚手段来规制持卡人。在司法论的层面,既然恶意透支行为被纳入到信用卡诈骗罪中,就应当严格按照诈骗罪的基本逻辑对该罪进行限缩性解释。因此,对于恶意透支的行为,非法占有目的,催收方式和时间,以及数额的计算等问题都应当进行限缩性地认定,以控制该罪在司法实践中的过度扩张适用。
[Abstract]:In recent years, the crime of malicious overdraft credit card fraud has occupied an extremely heavy proportion in the financial crimes. It is necessary to reflect on this crime at the two levels of legislation and judicature. There is a difference between malicious overdraft and typical fraud, so it is debatable to bring malicious overdraft into credit card fraud. However, there exists the situation of lax examination for the purpose of expanding the market. Therefore, we should adjust the thinking of legal supervision, and should not rely too much on the penalty means which should be modest to regulate the cardholders. At the level of judicial theory, Since malicious overdraft is included in the crime of credit card fraud, the crime should be strictly interpreted according to the basic logic of the crime of fraud. In order to control the excessive expansion and application of the crime in judicial practice, and the calculation of the amount should be determined in a restrictive and contractionary way.
【作者单位】：北京大学法学院;
【基金】：最高人民法院2013年度司法调研重大课题“关于金融案件审判疑难问题的调研”的研究成果,课题编号:GFZDKT201309-3
【分类号】：D924.3

【参考文献】

相关期刊论文前10条

1 刘宪权;庄绪龙;;“恶意透支”型信用卡诈骗罪若干问题研究——兼评“两高”《关于办理妨害信用卡管理刑事案件问题的解释》之有关内容[J];当代法学;2011年01期

2 于英君;银行信用卡犯罪的类型及定性研究[J];法学;1995年06期

3 张德芬;论信用卡法律关系的独立性与牵连性[J];河北法学;2005年04期

4 刘明祥;;用拾得的信用卡在ATM机上取款行为之定性[J];清华法学;2007年04期

5 朱鲁豫;白建军;刘德法;魏颖华;王志刚;孙刚;罗欣;乔苹苹;刘灿敏;张平;;恶意透支型信用卡诈骗犯罪如何适用法律[J];人民检察;2011年16期

6 赵秉志,许成磊;恶意透支型信用卡诈骗犯罪问题研究[J];法制与社会发展;2001年03期

7 卜静波;;恶意透支型信用卡诈骗犯罪情况分析及防范对策[J];人民检察;2013年21期

8 阿不都热衣木·卡得尔,张国吉;信用卡透支问题初探[J];中外法学;1995年03期

9 罗会宝;关于信用卡透支行为罪与非罪的界定[J];中外法学;1995年06期

10 李小文;张亮;;恶意透支与传统型信用卡诈骗行为并存之罪刑辨析[J];犯罪研究;2010年03期

【共引文献】

相关期刊论文前10条

1 翟中东;;法学层面上的刑罚裁量根据[J];安徽大学法律评论;2001年00期

2 胡云腾;许士友;;新《刑法》施行以来我国的刑法学研究综述[J];安徽大学法律评论;2004年02期

3 何俊;;论合同诈骗罪[J];安徽大学法律评论;2004年02期

4 童伟华;;财产罪的法益——修正的“所有权说”之提倡[J];安徽大学法律评论;2009年01期

5 何承斌;共同犯罪与身份问题的比较研究——以贪污犯为线索评析我国共同犯罪与身份问题立法[J];安徽大学学报;2005年03期

6 韩轶;;论刑罚目的与量刑原则[J];安徽大学学报;2006年04期

7 付晓雅;;《刑法修正案(七)》的得与失[J];安徽师范大学学报(人文社会科学版);2010年01期

8 李佑标;;在灭火救援中确立安全撤离权的法学思考[J];安徽商贸职业技术学院学报(社会科学版);2008年04期

9 吴裕民;我国刑法罪刑法定原则与人权保障机能的关系[J];安庆师范学院学报(社会科学版);2004年05期

10 肖芸;;职务侵占罪主体研究[J];安庆师范学院学报(社会科学版);2008年07期

相关期刊论文前10条

2 刘明祥;论信用卡诈骗罪[J];法律科学.西北政法学院学报;2001年02期

3 夏勇;;试论“出罪”[J];法商研究;2007年06期

4 张明楷;;司法上的犯罪化与非犯罪化[J];法学家;2008年04期

5 于英君;银行信用卡犯罪的类型及定性研究[J];法学;1995年06期

6 覃有土,邓娟闰;论信用卡持卡人的抗辩权[J];法学;2000年07期

7 杨兴培;论一罪的法律基础和事实基础[J];法学;2003年01期

8 车浩;;从华南虎照案看诈骗罪中的受害者责任[J];法学;2008年09期

9 梁根林;;死刑案件被刑事和解的十大证伪[J];法学;2010年04期

10 肖晚祥;;恶意透支型信用卡诈骗罪认定中的新问题[J];法学;2011年06期

相关期刊论文前10条

1 阙守春;信用卡恶意透支的成因及防范[J];人民公安;2001年02期

2 蒋剑云;信用卡恶意透支案件侦查思路探析[J];云南公安高等专科学校学报;2001年03期

3 曹晓燕;“恶意透支”的认定[J];人民检察;2002年05期

4 边疆;信用卡恶意透支的风险防范及化解[J];中国信用卡;2002年05期

5 ;未经催收能否认定为恶意透支[J];法制与经济;2002年08期

6 唐德才;利用信用卡恶意透支犯罪研究[J];广西政法管理干部学院学报;2004年05期

7 东亮;严剑漪;;恶意透支被判刑[J];上海人大月刊;2004年12期

8 陈专;邓海燕;;浅析信用卡恶意透支的几个法律问题[J];社会科学家;2005年S1期

9 李英霞;对信用卡恶意透支独立定罪的思考[J];辽宁公安司法管理干部学院学报;2005年02期

10 张平;恶意透支的催收要件分析[J];黑龙江省政法管理干部学院学报;2005年03期