POS机套现行为刑法定性研究

发布时间：2021-01-09 05:18

　　随着金融危机的出现,许多急需资金的个体经营者或个人无法通过正规渠道获得信贷资金。从而导致社会上出现了一大批利用POS机进行融资的现象。关于POS机套现是否构成犯罪,构成何罪,在相关司法解释中有所规定。由于POS机套现入罪还没有被纳入刑法条文中,因此,对利用POS机进行套现的行为,是否应当构成犯罪在理论界存在着较大的争议。在司法实践中,各地基层院由于对相关司法解释的理解不同,适用不同,导致最后的处理结果不一致。究其原因,各地区对非法经营罪兜底条款的适用及司法解释中有关“直接支付现金”、是否“违反国家规定”、POS机套现是否属于“非法从事资金结算业务”在理解上存在着差异。通过对POS套现问题涉及的主体之间的关系及在司法实践中,对“违反国家规定”如何认定,POS机套现入罪是否有法律依据和从刑法谦抑性的角度深入分析论证,POS机套现行为应当属于民法调整范围,不应当受刑法规制。 

【文章来源】：内蒙古大学内蒙古自治区 211工程院校

【文章页数】：38 页

【学位级别】：硕士

【文章目录】：
摘要
abstract
引言
    （一）国内研究现状
    （二）国外研究现状
一、POS机套现行为概述
    （一）POS机套现行为界定
        1.POS机套现概念
        2.持卡人个人套现
        3.持卡人与第三方串通套现
        4.其他利用POS机套现行为
    （二）POS机套现行为产生的背景与成因
        1.POS机套现行为产生的背景
        2.POS机套现行为产生的原因
    （三）POS机套现的危害
        1.增加了金融机构的不稳定因素
        2.银行风险增大
        3.对信用卡持卡人的影响
二、POS机套现的典型案例与争议问题
    （一）同案不同判典型案例
        1.越秀区法院POS机套现构罪分析
        2.东胜区检察院POS机套现案不构罪分析
        3.朝阳区法院有偿讨债不构罪分析
        4.典型案例对比分析
    （二）争议焦点问题
        1.无罪论及评析
        2.非法经营罪论及评析
        3.构成其他罪的观点及评析
三、POS机套现无罪论之提倡
    （一）POS机套现的法律规定与相关问题分析
        1.POS机套现的相关法律规定
        2.POS机套现不属于“非法从事资金结算业务”的理论分析
        3.对“直接支付现金”的理解与适用
    （二）POS机套现无罪论的实务分析
        1.持卡人与银行的关系
        2.POS机使用者与银行的关系
        3.银行的利润与风险承担
    （三）POS机套现无罪论的理论分析
        1.对“违反国家规定”的理解与适用
        2.POS机套现有无法律依据
        3.从刑法谦抑性评价POS机套现行为
结论
参考文献
    （一）著作类
    （二）期刊论文类
    （三）学位论文类
致谢



本文编号：2966042