“黑灰产”背景下打击信用卡信息犯罪的实践与思考

发布时间：2021-04-15 16:35

　　"黑灰产"案件是窃取、收买、非法提供信用卡信息案件产生的源头,而窃取、收买、非法提供信用卡信息则为"黑灰产"犯罪打通资金外逃、洗白通道,"黑灰产"案件与窃取、收买、非法提供信用卡信息案件相伴相生,交织蔓延。为有效遏制"黑灰产"案件,亟需从强化银行、第三方支付平台监管责任、提高司法打击力度、完善法律法规及加大法治宣传力度等方面着手,严厉打击信用卡信息犯罪,实现全链条治理,全面提升案件办理质效。 

【文章来源】：中国检察官. 2020,(17)

【文章页数】：3 页

【文章目录】：
一、“黑灰产”背景下买卖信用卡信息案件的现实情况和打击难点
    （一）信用卡成为黑产赃款的“洗钱通道”
    （二）上游犯罪打击力度不足,追赃挽损难
    （三）“入罪、上档”门槛较低,容易出现罪责刑不相适现象
二、信用卡信息犯罪源头治理难的原因
    （一）信用卡监管存在漏洞
    （二）囿于信息不对称,侦查机关取证能力受限
    （三）关联性证明难,跨区域作案现象突出
三、信用卡信息犯罪全链条防治之策
    （一）银行、第三方支付平台要善尽监管责任
        1.严格规范银行卡管理。
        2.不断提升系统安全防护等级技术。
        3.加强对第四方支付平台监控。
    （二）加强跨领域协作
    （三）要全面提升案件办理效果
    （四）加大法治宣传力度


【参考文献】：
期刊论文
[1]破解打击电信网络诈骗犯罪的五大难题——《关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见》解读[J]. 黄河,张庆彬,刘涛.  人民检察. 2017(11)



本文编号：3139695