“套路贷”治理对策研究

发布时间：2021-05-16 13:50

　　近年来,随着民间借贷活动的日益活跃,以“房贷”“校园贷”等为表现形式的“套路贷”犯罪日益猖獗,相关报道频频见诸报端。此类犯罪手段多样、情节恶劣,常与黑恶势力犯罪交织在一起,往往会造成被害人及其亲属卖房抵债、辍学失业、妻离子散甚至自杀身亡等严重后果,严重影响人民群众生命财产安全和社会和谐稳定,俨然已成为当今社会经济发展和民生领域的一大毒瘤。然而,目前学术界关于“套路贷”的系统性研究还比较少,相关分析论证还比较浅显,从公共管理学角度研究治理对策的更是凤毛麟角。如何界定“套路贷”?其主要特点有哪些?可以分成哪些类型?主要犯罪手段和步骤是什么?公共管理部门如何予以有效地治理和防范?十分值得研究和关注。本文通过案例分析法、访谈法、文献研究法等多种方法,按照“概念界定—现状分析—类型划分—犯罪步骤解析—成因剖析—提出对策建议”的思路框架,结合大量司法案例和数据,对“套路贷”的概念、特征、现状、类型、犯罪手段和步骤等进行了全面系统地研究和阐释,尤其是将“套路贷”划分为多个类型,对新兴的网贷型、捆绑搭售型“套路贷”等也进行了深入分析,揭示了“套路贷”的惯用伎俩和犯罪步骤,从多个角度深入探究分析了其成因... 

【文章来源】：青岛大学山东省

【文章页数】：54 页

【学位级别】：硕士

【文章目录】：
摘要
abstract
引言
    一、研究的背景与目的
        (一)研究的背景
        (二)研究的目的
    二、国内外研究动态
        (一)国外的相关研究
        (二)国内的相关研究
        (三)文献评述
    三、研究的主要内容
    四、研究方法
    五、创新与不足之处
第一章 “套路贷”治理的相关概念与理论基础
    第一节 “套路贷”的界定
        一、“套路贷”的概念
        二、“套路贷”与正常民间借贷活动、高利贷的区别
        三、“套路贷”的典型特征
    第二节 “套路贷”治理的理论基础
        一、公共治理理论
        二、网络化治理理论
        三、网格化治理理论
        四、数字化治理理论
        五、整体性治理理论
第二章 我国“套路贷”犯罪现状分析
    第一节 我国“套路贷”犯罪呈高发频发态势
    第二节 我国“套路贷”犯罪的地域分布特点
    第三节 “套路贷”的社会危害性分析
第三章 “套路贷”的常见类型(或称表现形式)
    一、房贷型
    二、车贷型
    三、网贷型
    四、校园贷型
    五、裸贷型
    六、无抵押贷型
    七、捆绑搭售型
第四章 “套路贷”的犯罪手段及步骤解析
    一、精美包装骗局,吸引被害群体
    二、哄骗胁迫并用,逼签虚高合同
    三、伪造完整证据链,侵吞虚高借款
    四、肆意制造违约,不断垒高债务
    五、软硬兼施催债,多种恶劣手段并用
    六、借助虚假诉讼,实现非法利益合法化
第五章 “套路贷”产生的原因分析
    第一节 暴利驱动纷纷效仿,不法分子追求金钱不惜铤而走险
    第二节 被害人风险意识不强,依法应对和处置能力欠缺
    第三节 监管打击力度不够,综合防范措施滞后
    第四节 刑民交叉事实难查,犯罪成本不够高
    第五节 融资渠道不够畅通、丰富,群众多元需求无法满足
第六章 有效惩治和预防“套路贷”的对策建议
    第一节 锁定“职业放贷人”,实现精准有效管控
        一、建立“职业放贷人”动态名录和黑名单
        二、建立综合信息共享平台
        三、建立健全相关配套机制
    第二节 依法严厉打击,提高违法成本
        一、强化顶层立法设计
        二、加大司法审查力度
        三、强化联合执法
    第三节 强化行业监管,及时监测防范风险
        一、完善行业管理机制
        二、深化金融监管协调联动机制
        三、推动相关行业专项治理
    第四节 规范民间资本运作,拓宽融资渠道
        一、合理引导民间资本流动
        二、有效规范民间融资运作
        三、拓宽融资渠道
    第五节 强化宣传引导,提高公众识别和处置能力
        一、开展针对性宣传教育
        二、宣传“反套路”技巧
        三、提高自觉防范意识和能力
结语
参考文献
攻读学位期间的研究成果
致谢


【参考文献】：
期刊论文
[1]破解基层社会治理困境的对策建议[J]. 徐梦萍,魏崇辉.  创造. 2020(02)
[2]互联网金融时代非法网贷的危害及其防控[J]. 明乐齐.  江苏警官学院学报. 2019(03)
[3]“套路贷”的法律问题与规制路径[J]. 马天秋.  池州学院学报. 2019(02)
[4]“套路贷”的新型套路及法律规制[J]. 纪智媛.  法制与社会. 2019(07)
[5]经济学原理视阈下“套路贷”犯罪的打击与防范探析[J]. 洪双敏.  河北公安警察职业学院学报. 2018(04)
[6]“套路贷”的刑事规制及其防控研究[J]. 董邦俊,侯晓翔.  湖北社会科学. 2018(10)
[7]“套路贷”案件侦查对策研究[J]. 梁嘉龙.  北京警察学院学报. 2018(05)
[8]“套路贷”的法律性质及侦防对策分析[J]. 刘道前,满艺伟.  犯罪研究. 2018(04)
[9]社会共治黑恶势力犯罪体系的构建[J]. 黄清观.  中国刑事警察. 2018(04)
[10]国家治理现代化与近现代大国崛起研究引论[J]. 何增科.  复旦政治学评论. 2018(01)

硕士论文
[1]整体性治理研究[D]. 张金钱.东北大学 2011



本文编号：3189805