电信网络诈骗协同治理模式探析

发布时间：2022-01-19 12:24

　　在新冠肺炎疫情期间,不法分子打着爱心捐助的旗号实施电信网络诈骗,这种蹭热点、吃人血馒头的不法行为,其社会影响极其恶劣。"九龙治水"各自为战的方式,不能有效遏制电信网络诈骗的高发蔓延趋势。从电信网络诈骗的现状、危害和特点出发,构建包括相关政府部门、支付结算渠道提供方、电信运营商和社会公众在内的"四位一体"的协同治理模式,通过完善法规、共享信息、堵塞"实卡实户不实人"漏洞等一系列举措,进一步提高管控成效。 

【文章来源】：上海公安学院学报. 2020,30(01)

【文章页数】：7 页

【文章目录】：
一、电信网络诈骗现状及危害
    (一)电信网络诈骗的由来
    (二)电信网络诈骗危害大
    (三)电信网络诈骗犯罪特点突出
        1. 犯罪手段多样化
        2. 犯罪行为隐蔽化
        3. 组织架构集团化
        4. 资金交易轨迹复杂化
二、电信网络诈骗频发原因分析
    (一)个人信息泄露和买卖,成为精准诈骗前提
    (二)“黑产”助推,导致电信网络诈骗升级
    (三)各自为战,难以形成打防合力
    (四)虚假社会组织常现,普通民众易上当受骗
    (五)公司注册准入环节存在漏洞,导致支付渠道失控
    (六)电话卡和银行卡实际使用人校验环节缺失,为不法分子犯罪提供方便之门
    (七)被骗人防范意识弱,致使不法分子屡屡得手
三、电信网络诈骗协同治理对策
    (一)巩固顶层制度框架
        1. 将电信网络诈骗以单独的罪名写入刑法
        2. 加大对公民信息保护
        3. 强化公司注册或社会组织登记“面签”流程
        4.加大掌握公民信息商业机构的主体责任
    (二)搭建“多方参与”的信息共享或利用机制
        1. 建议公安机关扩充新型网络电信诈骗信息共享平台的功能
        2. 建议公安机关为各参与方提供专业技术支持
        3. 建议公安机关采取“总对总”方式提取资金交易流水
        4. 各参与方携手展开信息共享和校验
    (三)强化“实名制”源头治理
        1. 市场监管和民政部门将关口前移,拦截风险
        2. 电信运营商治理存量,规范增量
        3. 商业银行和第三方支付机构依托平台,综合判断
    (四)加强“实人实卡”的过程控制
        1. 电信运营商加强电话卡实际使用人管理
        2. 商业银行增设人脸校验环节和定位管理
    (五)建立多部门联合惩戒机制
    (六)加强社会公众宣教培训


【参考文献】：
期刊论文
[1]网络电信诈骗现状调查及刑法规制研究[J]. 蔡桢,杨泽龙.  现代商贸工业. 2019(03)
[2]一种五位一体的电信诈骗综合防治方法[J]. 王玮,苗向阳.  通信管理与技术. 2018(05)



本文编号：3596846