非法放贷行为刑法规制研究 ————以刘军高利放贷案为例

发布时间：2023-03-21 20:05

　　为解决中小企业等市场主体融资难的问题以及规范民间融资行为,国家先后出台了各项鼓励发展民间资本市场的政策。但由于近年来非法放贷活动日益猖獗并且往往诱发其他多种违法犯罪活动,给国家金融市场管理秩序和人民群众财产造成了严重的侵害。为有效打击该类犯罪行为,维护金融市场管理秩序,国家出台了《关于办理非法放贷刑事案件若干问题的意见》。该规定明确了非法放贷行为的刑事犯罪属性,并将其归类为非法经营罪的第四项犯罪类型(兜底性条款)。国家颁布《关于办理非法放贷刑事案件若干问题的意见》对打击当下异常猖獗的非法放贷行为起到了积极的作用,在一定程度上缓解了因法律规定不明确导致司法裁判不统一的困难。但《关于办理非法放贷刑事案件若干问题的意见》并非完美无缺,衍生出了其他问题,例如在处断理念上过于侧重刑罚手段、司法解释僭越刑事立法、刑法罪名体系不协调、罪刑不相适应等问题。本文采取案例分析的方式,以本案涉及的非法放贷行为的定性分析作为切入点,对司法机关关于本案非法放贷行为以诈骗罪定罪处罚的方法进行了思考和评判。通过比较分析,得出了适用非法经营罪比诈骗罪更具有合理性的结论,但紧接着也提出了适用非法经营罪处理该类案件并不是...

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摘要
ABSTRACT
第一章 案情回顾
    1.1 基本案情
    1.2 审理情况
        1.2.1 一审判决要旨
        1.2.2 二审判决要旨
    1.3 本案争议焦点
第二章 本案争议焦点的法律分析
    2.1 本案非法放贷行为性质分析
        2.1.1 非法放贷行为与民间借贷行为、轻微违法放贷行为的区别
        2.1.2 本案非法放贷行为是否具有刑罚必要性和可行性
        2.1.3 对本案非法放贷行为应以何种罪名给予刑事评价
        2.1.4 对非法放贷行为以非法经营罪定罪处罚的依据
    2.2 本案非法放贷行为与其他犯罪行为的关系
        2.2.1 与本案非法放贷行为相关联的其他犯罪行为
        2.2.2 本案非法放贷行为与其他犯罪行为的处断
    2.3 本案非法放贷行为犯罪主体及共同犯罪中主从犯的认定
        2.3.1 本案非法放贷行为犯罪主体的认定
        2.3.2 本案共同犯罪中主从犯的认定
第三章 由本案引发的法律思考
    3.1 非法放贷行为以非法经营罪定罪处罚的法理分析
        3.1.1 以非法经营罪评价非法放贷行为具有的裨益
        3.1.2 以非法经营罪评价非法放贷行为导致的困境
    3.2 非法放贷行为入罪的立法完善
        3.2.1 转变刑事立法理念,健全社会一般预防体系
        3.2.2 尽快完成刑事立法,设置非法放贷罪名
    3.3 非法放贷行为入罪的司法完善
        3.3.1 防止民间借贷及轻微违法放贷行为犯罪化
        3.3.2 兼顾非法放贷案件定性的灵活性和准确性
        3.3.3 合理运用合议庭自由裁量权确定相应刑罚
结语
参考文献
致谢



本文编号：3767211