2018年英国欺诈行为趋势分析及对我国反欺诈工作的启示

发布时间：2023-04-11 20:08

　　<正>近年来,随着支付业务的广泛应用与前端科技的融合发展,支付服务在商业环境的应用呈现出开放化、虚拟化、多元化的态势。线上、线下支付场景逐渐走向融合,不断满足碎片化场景的需求,对支付产业的发展产生了深远影响,但也随之出现了诸多的欺诈事件。现阶段,支付领域的欺诈事件呈现高发多发、关注度高、涉众面广的特点,已成为严重影响人民群众合法权益、破坏社会和谐稳定的社会公害。为提高我国支付清算行业反欺诈工作水平,本文拟对2018年英国支付欺诈数据进行梳理,分析欺诈行为模式及预防措施,并对我国支付清算行业反欺诈工作提出建议。

【文章页数】：10 页

【文章目录】：
一、英国支付欺诈分类
二、2018年英国支付欺诈数据及趋势分析
    1.2018年英国支付欺诈总体情况
    2. 支票欺诈行为趋势及特点
    3. 卡类欺诈行为趋势及特点
    4. 授权支付欺诈行为趋势及特点
    5. 远程银行欺诈行为趋势及特点
三、2018年英国采取的反欺诈措施
    1. 反欺诈专案组专职打击欺诈犯罪
    2. 联动行业机构实现信息循环共享
    3. 促进银行与警局的上下游合作
    4. 推进新技术系统在反欺诈领域的应用
    5. 加大金融反欺诈宣传力度
四、对我国反欺诈工作的启示
    1. 搭建金融行业反欺诈信息平台
    2. 强化国内外反欺诈组织的合作交流
    3. 全面培养专业化的金融机构反欺诈人才
    4. 加强反欺诈安全知识宣传工作



本文编号：3789672