“套路贷”的刑法规制问题研究

发布时间：2023-05-12 20:36

　　“套路贷”是一种由民间借贷异化而来的新型犯罪模式,主要通过精心设计的“套路”构造虚假的民事外观,制造借贷陷阱,以达到非法占有借款人财产的目的。除了对公民财产权的直接侵犯,“套路贷”还可能采取暴力或软暴力的手段进一步侵害公民的人身权益、采取虚假诉讼的手段实现非法占有目的从而破坏正常的司法秩序,妨碍司法公正,具有较大的社会危害性。为应对层出不穷的“套路贷”案件,最高法、最高检联合公安部与司法部于2019年4月出台了《关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》(以下简称《意见》)。《意见》通过概括和列举的方式具体界定了“套路贷”的概念,并详细规定了司法实践中处理“套路贷”案件的诸多细则。然而在实际案例中,“套路贷”所使用的“套路”千差万别,该新型犯罪行为为逃脱刑事制裁而刻意塑造出虚假民事外观,从而导致它本身具有一定的复杂性与迷惑性,认定较为困难,认定后如何定罪也有争议。本文通过对“套路贷”概念的界定及其行为规律的概括,对当前“套路贷”犯罪所涉及的诸多法律适用问题加以分析,以期解决司法实践中关于“套路贷”犯罪行为的认定及刑法规制问题。本文共分为三个章节。第一章主要讨论“套路贷”的概念界定问题,...

【文章页数】：44 页

【学位级别】：硕士

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摘要
ABSTRACT
引言
第一章 “套路贷”的概念界定
    一、“套路贷”的认定标准
        (一) 主观上的非法占有目的
        (二) 虚假的民间借贷外观
    二、“套路贷”行为步骤
        (一) “借贷”行为
        (二) 索债行为
    三、“套路贷”与高利贷的区别
    四、“套路贷”概念的法律属性
第二章 “套路贷”刑法规制的必要性及困境
    一、“套路贷”应当由刑法规制入罪
        (一) “套路贷”的社会危害性及刑事政策要求
        (二) 民事制裁手段不足以规制
    二、难以刺破虚假的民间借贷外观
    三、运动式司法可能造成过度打击
    四、罪名认定争议
第三章 “套路贷”刑法规制路径及法律适用问题
    一、刑事实质的认定问题
        (一) 重视“套路贷”案件的性质审查
        (二) 刑事手段介入的适时性
    二、针对“借贷”行为
        (一) 不应认定为非法经营罪
        (二) 不应认定为合同诈骗罪
        (三) 可能构成诈骗罪
        (四) 可能构成敲诈勒索罪
    三、针对索债行为
        (一) 暴力索债可能构成的罪名
        (二) 虚假诉讼
    四、可能涉及黑恶势力相关犯罪
    五、“套路贷”的罪数问题
        (一) “借贷”行为同时触犯多个罪名时
        (二) “借贷”行为与索债行为分别触犯多个罪名时
结论
参考文献



本文编号：3814592