洗钱犯罪中地下钱庄的治理难点与对策

发布时间：2023-10-18 19:28

　　随着当前犯罪分子洗钱方式不断更新、犯罪网络化趋势加剧、跨境资金流动频繁,我国反洗钱治理面临巨大挑战。在洗钱罪上游犯罪形势日趋严峻的背景下,反洗钱治理缺少良好的预警防范和信息共享机制,导致反洗钱治理失去了有力的抓手。地下钱庄在洗钱犯罪中扮演着重要的中介服务角色,在犯罪所得合法化处理中处于关键环节,治理洗钱犯罪,首先要整治地下钱庄。针对洗钱犯罪的特点,制定了"加强基础工作建设、构建信息共享机制、畅通洗钱资金流"的治理对策。

【文章页数】：6 页

【文章目录】：
1 当前我国洗钱犯罪的治理状况及问题
    1.1 反洗钱立法范围较窄,缺乏“风险为本”的监管理念
    1.2 反洗钱监管模式固定单一,监管体制不利于直接打击洗钱犯罪
    1.3 反洗钱情报共享机制亟待完善
2 地下钱庄的类型及功能定位
    2.1 地下钱庄的类型
        2.1.1 “本币型”地下钱庄
        2.1.2 “汇兑型”地下钱庄
    2.2 地下钱庄在洗钱犯罪中的功能定位
3 地下钱庄洗钱犯罪的特点
    3.1 没有明显的受害人
    3.2 交易灵活度高,运转速度快
    3.3 洗钱隐蔽性较强,资金来源和流向不明
    3.4 经营的业务对象和范围相对固定
4 地下钱庄洗钱犯罪的治理难点
    4.1 传统的回溯型侦查模式的局限
    4.2 线索情报获取难,影响治理工作的开展
    4.3 证据固定及运用的合法性存在问题
    4.4 “数据孤岛”问题尚未解决,资金流向查明难
    4.5 基础工作建设不到位,部门间缺乏协调作战的意识
5 地下钱庄洗钱犯罪的治理对策
    5.1 加强基础工作建设
        5.1.1 展开阵地控制工作
        5.1.2 树立洗钱犯罪侦控的经营意识
        5.1.3 加强经侦宣传工作
    5.2 构建信息共享机制
        5.2.1 加强经侦系统内信息流转,实现警种之间信息共享
        5.2.2 加强执法部门间的反洗钱合作,拓宽情报线索来源
        5.2.3 打通反洗钱信息和社交信息壁垒
    5.3 从涉嫌洗钱的“账户”入手,畅通洗钱“资金流”
        5.3.1 明确账户和资金的重要性
        5.3.2 明确核心账户,过渡账户的特点
        5.3.3 准确识别可疑交易行为
6 结束语



本文编号：3855052