从处罚追诉时效角度对银行业违法行为状态的分析研究

发布时间：2021-07-02 08:52

　　处罚追诉时效是指执法者能够对违法行为行使处罚权的时间跨度，超过该时间段，则不应再予以处罚。《行政处罚法》第二十九条对行政处罚追诉时效规定为2年，同时，规定违法行为有连续或继续状态的，追诉时效从状态结束之日起计算。可见，银行业违法行为追诉时效的起点决定于违法行为的状态。但是，对于繁杂的银行业违法行为，哪些属于连续状态的违法行为，哪些属于继续状态的违法行为，哪些违法行为属于没有连续或继续状态的违法行为，如何判定违法行为的状态，包括现行金融法律、法规、规章和规范性文件都没有提及，这对银行业执法者如何确定追诉时效带来巨大的困扰。本文主要研究从处罚追诉角度下对银行业违法行状态的分类，以解决各类银行业违法行为处罚追诉时效的起算点问题。我国银行业监管执法时间仍然相对较短，在金融法律层面仍然存在不少亟待完善的地方，监管执法层面的偏差，严重损害了监管机构的执法权威，甚至引起行政纠纷案件。因此，研究金融执法问题，是正确行使监管权力和提高执法效率的需要，是维护银行业合法权益的需要。本篇论文分成七章：第一章绪论，介绍国内外关于追诉时效及行为状态研究的现状，表明研究重点是将银行业各种违法行为进行状态分类；第二章... 

【文章来源】：华南理工大学广东省 211工程院校 985工程院校 教育部直属院校

【文章页数】：57 页

【学位级别】：硕士

【文章目录】：
摘要
Abstract
第一章 绪论
    1.1 研究背景与意义
    1.2 国内外关于追诉时效及行为状态的研究现状
    1.3 论文的研究路线
第二章 追诉时效与违法行为的状态
    2.1 处罚追诉时效基本概念
    2.2 追诉时效角度下违法行为状态的概念及研究意义
    2.3 银行业违法行为状态与追诉时效的关系
    小结
第三章 违法行为状态的分类理论基础
    3.1 银行业违法行为的构成要件、特征及研究意义
        3.1.1 违法行为构成要件
        3.1.2 违法行为的主要特征
    3.2 违法行为与违法后果的区别与联系
    3.3 银行业违法行为与违法行为状态的基本类型
    小结
第四章 银行业违法行为状态分类原则
    4.1 业务全流程解构原则
    4.2 区分行为与后果原则
    4.3 其他原则
        4.3.1 危害性与追诉时效一致性原则
        4.3.2 追诉时效延长及时效的中断原则
    小结
第五章 常见银行业违法行为的状态分析
    5.1 违反市场准入法律法规的违法行为状态分析
        5.1.1 对机构准入违法行为的状态探讨
        5.1.2 对业务准入违法行为状态的分析探讨
        5.1.3 对高级管理人员准入违法行为状态的分析探讨
    5.2 存款业务违法行为状态分析探讨
    5.3 违反商业银行授信规定的违法行为状态分析
    5.4 其他类型违法行为的状态分析
        5.4.1 账外经营违法行为状态分析
        5.4.2 违反中间业务规定的违法行为状态分析
        5.4.3 违反外部监管秩序的行为状态分析
        5.4.4 其他常见银行业违法行为状态分析
    小结
第六章 典型案例分析
    小结
结论
参考文献
攻读硕士学位期间取得的研究成果
致谢
附录



本文编号：3260153