Z银行郑州分行操作风险管理研究

发布时间：2017-10-25 14:11

  本文关键词：Z银行郑州分行操作风险管理研究

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【摘要】：操作风险的概念释义为多种因素产生各类型损失的风险现象,诱发原因主要包括三个要素,分别是人员因素、运作流程与系统因素以及外界因素。最近些年来,全球诸多银行因为操作风险的出现,导致相关金融机构遭受巨额损失。操作风险因其内容繁多、形式多样,易随员工、信息科技系统、管理流程和外部环境的变化而变化。在商业银行的操作风险管理中,多数高层管理者往往希望内部操作风险管理部门能将已经发生的抽象、复杂的操作风险事件用直观、简单的图标和数据表述出来,从而可以清晰的掌握全行操作风险总体现状,并很容易观察出操作风险的变化趋势,从而制定行之有效的风险缓释措施,将其调整到可接受的风险水平。对业务部门和风险管理部门而言,通过对比不同时期的操作风险信息和数据,可以检验已有风险管理措施的效果,优化业务环节的流程,调整风险监测点,从而不断提升操作风险管理系统整体功能。Z银行郑州分行管理层近些年来对于操作风险管理非常重视,本文对Z银行郑州分行现阶段的操作风险管理进行了全面的阐述,梳理了Z银行郑州分行近年来修订和完善的操作风险管理相关制度,详细介绍了其操作风险管理的具体方式和内部控制体系,包括规范操作风险报告程序、按季梳理操作风险、监测和缓释风险等具体措施,经过不断的完善和改进,Z银行郑州分行的操作风险管理已取得一定成效。笔者对Z银行郑州分行在操作风险管理方面的问题通过案例剖析进行了定性分析,为了验证问题的症结所在,进一步对近八年来操作风险数据的搜集整理进行定量分析,呈现了Z银行郑州分行操作风险损失趋势和损失频率等特征,判定其问题成因主要表现在组织架构不完善、内控有缺陷、理念有偏差、管理手段落后等方面,据此提出完善Z银行郑州分行操作风险管理的对策,建议Z银行郑州分行从健全组织架构出发,重新梳理内控流程体系,要强化合规理念,并结合先进精准的评估和计量方法,切实提升管理技术水平五个方面整体强化操作风险管控能力。通过对Z银行操作风险管理的研究,旨在为我国股份制商业银行操作风险管理提供理论支持,同时为提升操作风险识别、控制和防范能力在实践过程中提供可操作性的建议。
【关键词】：内部控制 操作风险 Z银行郑州分行 风险管理
【学位授予单位】：郑州大学
【学位级别】：硕士
【学位授予年份】：2016
【分类号】：F832.33
【目录】：

• 摘要4-5
• Abstract5-10
• 第一章 绪论10-17
• 第一节 研究背景10-11
• 第二节 研究意义11-12
• 一 理论意义11-12
• 二 实践意义12
• 第三节 文献综述12-15
• 一 国外文献综述13-14
• 二 国内文献综述14-15
• 第四节 研究内容及结构框架15-17
• 一 研究内容15-16
• 二 结构框架16-17
• 第二章 Z银行郑州分行操作风险管理现状17-29
• 第一节 Z银行郑州分行概况17-18
• 第二节 Z银行郑州分行操作风险管理体系架构18-25
• 一 操作风险管理框架18-20
• 二 操作风险管理流程20-22
• 三 操作风险管理措施22-25
• 第三节 Z银行郑州分行操作风险后果的特征分析25-29
• 一 操作风险损失情况逐年恶化25-26
• 二 操作风险损失频率“低频高损”26-27
• 三 操作风险重大事件损失占比较重27-29
• 第三章 Z银行郑州分行操作风险管理的问题及成因29-39
• 第一节 管理组织架构不完善29-32
• 一 缺失专业管理部门29-30
• 二 基层管理无专职岗位30-31
• 三 公司治理以“内部人控制”31-32
• 第二节 内部控制有缺陷32-35
• 一 内控制度流于形式33
• 二 内控执行形同虚设33-35
• 三 稽核审计与新的风险管理形式不适应35
• 第三节 管理理念有偏差35-37
• 一 对管理层的监督约束不足35-36
• 二 业绩发展高于风险防控36-37
• 第四节 风险管理方式落后37-39
• 一 风险防范激励滞后37
• 二 操作系统易成风险点37-38
• 三 缺乏有效监测体系38-39
• 第四章 完善Z银行郑州分行操作风险管理的对策39-54
• 第一节 健全操作风险管理体系架构39-41
• 一 改进操作风险管理整体组织架构39-40
• 二 二级分行设置独立的合规管理部40-41
• 三 基层派驻风险经理41
• 第二节 梳理内部控制流程体系41-43
• 一 改革内部授权管理体制41-42
• 二 建立职责分离制度42-43
• 三 落实岗位轮换轮休制度43
• 第三节 强化操作风险管理合规理念43-46
• 一 树立正确的操作风险管理理念44
• 二 培养风险控制与业务均衡发展的理念44-45
• 三 定期组织员工家访活动45-46
• 第四节 提升操作风险管理的技术水平46-50
• 一 上线集中作业平台46-47
• 二 设计操作风险监测预警系统47-48
• 三 引进电子化防伪识别技术48-49
• 四 实现档案集约化管理49-50
• 第五节 选择精确的操作风险评估和计量方法50-54
• 一 整理操作风险数据库50
• 二 采用关键风险指标法评估50-52
• 三 创建合适的计量体系52-54
• 第五章 总结及展望54-56
• 第一节 总结54
• 第二节 展望54-56
• 参考文献56-58
• 个人简历58-59
• 致谢59

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本文编号：1094056