商业银行理财业务风险控制研究

发布时间：2017-11-26 19:29

  本文关键词：商业银行理财业务风险控制研究

  更多相关文章： 商业银行 理财业务 资产托管 风险控制 信息披露

【摘要】：本文通过梳理目前银行理财业务中出现的各种"乱象",即"资金池"管理模式、不当销售、关联交易无防火墙、理财产品投资不真实、信息披露不充分,进而剖析产生上述问题的根源。从本质上看,以上问题是对理财业务的信托法律关系认识不清和理解不透造成的。商业银行控制理财业务风险应确保理财资产独立、实行资金托管、严密监督关联交易、防止不当销售以及提高信息披露透明度。由此,文章提出发展商业银行理财业务的相关政策建议:抓紧着手银行理财业务立法、建立统一协调的监管体制、密切监督理财产品营销行为、督促银行建立理财风险管理体系。
【作者单位】： 武汉大学经济与管理学院;中国工商银行资产管理部;
【分类号】：F832.2
【正文快照】： 一、引言商业银行理财业务经过近几年的短暂发展,如今理财产品规模已突破10万亿元,成为国内理财市场中的主导力量。关于商业银行理财业务的异军突起,市场上有正面的声音,也有负面的议论,争议较多,媒体也经常报道一些银行不规范经营的所谓“乱象”。比如,部分银行理财产品没有

【参考文献】

中国期刊全文数据库 前3条

1 李景欣;刘楠;;银行个人理财产品的法律分析[J];法商研究;2007年05期

2 范大路;投资基金之国际比较[J];河南金融管理干部学院学报;2002年03期

3 张楠;;商业银行理财产品不当销售的治理“瓶颈”与对策[J];金融纵横;2013年03期

【共引文献】

中国期刊全文数据库 前8条

1 陆徐元;;论我国商业银行理财产品法律关系的界定[J];法制与社会;2010年14期

2 叶林;;银行理财产品信息披露模式选择[J];安徽农业大学学报(社会科学版);2012年06期

3 罗志华;黄飚;;我国商业银行理财业务的法律问题研究[J];南方金融;2013年02期

4 孙乃玮;;从司法判例看商业银行个人理财业务中投资者的保护[J];金融法苑;2011年01期

5 邓思;;我国金融理财产品消费者法律保护的现状分析[J];湖北经济学院学报(人文社会科学版);2014年03期

6 蒋霞;罗志华;;信托制度在我国代客理财市场中的定位研究[J];西南金融;2012年03期

7 朱永利;;我国商业银行理财产品法律性质探讨[J];武汉金融;2012年03期

8 闫凌横;朱闪闪;张晓换;;浅议上海市商业银行理财产品监管问题[J];时代金融;2014年03期

中国博士学位论文全文数据库 前3条

1 史山山;金融机构私人银行业务法律规制研究[D];安徽大学;2011年

2 邱艾松;商业银行信息披露的层次与边界[D];西南财经大学;2009年

3 罗志华;信托在我国金融分业体制下的定位研究[D];西南财经大学;2011年

中国硕士学位论文全文数据库 前10条

1 王妍妍;商业银行个人理财产品信息披露制度研究[D];中国政法大学;2011年

2 方芳;银信合作理财中“保底条款”的纳入路径探讨[D];中国政法大学;2011年

3 温蕾蕾;我国投资基金发展研究[D];四川大学;2003年

4 李海涛;中国证券投资基金监管研究[D];武汉理工大学;2004年

5 高娜;我国商业银行个人理财业务监管问题研究[D];华东政法大学;2008年

6 宋佩;银行个人理财业务监管法律制度研究[D];中国政法大学;2009年

7 付臻;我国私人银行业务主要法律风险及其防范[D];厦门大学;2009年

8 邱明霞;商业银行个人理财业务的法律规制研究[D];厦门大学;2009年

9 王菲菲;银行信托类个人理财产品的法律规制研究[D];中国政法大学;2010年

10 刘小湘;金融衍生品监管法律制度研究[D];西南政法大学;2010年

【二级参考文献】

中国期刊全文数据库 前4条

1 林志华;;规范银行理财产品信息披露的机理与路径分析[J];甘肃金融;2012年02期

2 廖旗平;;关于商业银行与投资者理财利益不对称问题探讨[J];农村金融研究;2010年02期

3 陈福录;;理财业务监管新政与商业银行应对之策[J];金融会计;2012年01期

4 王伟;;银行业理财产品销售问题与应对策略研究[J];时代金融;2011年21期

【相似文献】

中国期刊全文数据库 前10条

1 李勇;;银行理财业务法律性质与风险监控[J];法制与社会;2008年14期

2 ;[J];;年期

3 ;[J];;年期

4 ;[J];;年期

5 ;[J];;年期

6 ;[J];;年期

7 ;[J];;年期

8 ;[J];;年期

9 ;[J];;年期

10 ;[J];;年期

，

本文编号：1230911