跨业创新对金融稳定冲突的两类解释——结构套利与“竞次”博弈

发布时间：2017-12-30 19:42

  本文关键词：跨业创新对金融稳定冲突的两类解释——结构套利与“竞次”博弈　出处：《上海金融》2011年09期 　论文类型：期刊论文

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【摘要】：为应对全球化和多元化竞争趋势,跨业经营逐渐成为国际银行业的主流发展模式。但是,这种模式可能从跨期风险分担机制的瓦解、反馈效应的强化、跨业风险传染三个方面冲击金融体系稳定性。冲突源于两个方面,一是金融机构对结构性套利的追逐,主要体现在杠杆率、信息披露与消费者保护等方面;二是监管机构之间的博弈。通过对比分析国际上主要监管体制的审慎性效果以及银行、证券和保险业监管差异,本文考察了利益冲突诱发的监管"竞次"博弈。国际金融审慎监管改革在一定程度上有助于推动商业银行回归传统业务,提升银行体系稳定性,但是,对于监管体系与市场经营模式配置错位的改革却远未完成。
[Abstract]:In order to cope with the trend of globalization and diversification , the cross - industry operation has gradually become the mainstream development mode of international banking . However , this model may impact the stability of financial system in three aspects : the collapse of cross - stage risk - sharing mechanism , the strengthening of feedback effect , and the cross - industry risk transmission .

【作者单位】： 四川大学工商管理学院;中国银监会重庆监管局;重庆银行;
【分类号】：F831.5
【正文快照】： !!3重庆银行,重庆400010)20世纪70年代以来,国际银行业为应对竞争全球化和多元化趋势,竞相开展跨业综合经营,主要体现为基于契约和基于资本两种模式(层次)。在基于契约的模式下,商业银行主要通过与证券、保险、信托等其他金融部门达成代销协议、产品开发及销售管理的战略联盟

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