大额现金交易问题及其对策研究

发布时间：2018-09-10 20:33

【摘要】：当前现金管理中的一个突出问题是随着金融电子化快速发展,大额现金交易反而出现显著增长,这不仅导致社会成本支出的大量增加,而且给一些违法犯罪活动提供便利条件,因此迫切需要加强大额现金交易的监督和管理。本文从灰色经济学理论出发,通过实际调查客观分析大额现金交易问题的主要原因,在此基础上借鉴国际经验和国内银行经验,分析设计多种大额现金管理措施,并通过利用群决策方法对大额现金交易原因的重要性和大额现金管理措施的有效性进行比较评价,提出明确的政策取向和具体的政策建议,从而为进一步加强大额现金管理提供决策依据。
[Abstract]:A prominent problem in cash management at present is that with the rapid development of financial computerization, there is a remarkable increase in large amount of cash transactions, which not only leads to a large increase in social costs and expenditure, but also provides a convenient condition for some illegal and criminal activities. Therefore, there is an urgent need to strengthen the supervision and management of large cash transactions. Based on the theory of grey economics, this paper analyzes the main reasons of the problem of large amount of cash transaction objectively through the actual investigation, and on this basis, draws lessons from the international experience and the domestic bank experience, and analyzes and designs a variety of large amount of cash management measures. Through the comparative evaluation of the importance of the reasons for large cash transactions and the effectiveness of large amount of cash management measures by using group decision making method, the paper puts forward clear policy orientation and specific policy recommendations. So as to further strengthen the large-value cash management decision-making basis.
【作者单位】： 中国人民银行海口中心支行;中国人民银行金融研究所;
【分类号】：F832.2

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本文编号：2235537