商业银行集团法律风险防控机制研究

发布时间：2019-05-05 15:43

【摘要】：本文在深入调研国际大型银行集团法律风险管理经验的基础上,归纳出中国商业银行集团面临的主要法律风险:多法域司法管辖和跨行业监管规制增加法律风险暴露的广度与深度;复杂的集团架构加大公司治理机制与股东意志传导路径的构建难度;集团风险的内部传导效应对法律风险分散管理模式提出挑战;监管改革最新导向及集团统一品牌策略使金融消费者权益保护的重要性凸显;集团跨机构业务协同发展对利益冲突防控机制的缺失提出挑战。基于此,商业银行应推进法律事务工作体制改革,加强集团法律风险并表管理,构建总法律顾问制度,完善公司治理机制。
[Abstract]:Based on an in-depth investigation of the legal risk management experience of large international banking groups, The main legal risks faced by China Commercial Bank Group are summarized as follows: multi-jurisdiction and cross-industry regulation increase the breadth and depth of legal risk exposure; The complex group structure increases the difficulty of the construction of corporate governance mechanism and shareholder's will transmission path, and the internal conduction effect of group risk challenges the legal risk decentralized management model. The latest direction of regulatory reform and the group's unified brand strategy highlight the importance of the protection of financial consumers' rights and interests, and the coordinated development of cross-agency business challenges the lack of conflict of interest prevention and control mechanism. Therefore, commercial banks should promote the reform of the legal affairs system, strengthen the management of group legal risks, construct the general legal adviser system, and perfect the corporate governance mechanism.
【作者单位】： 中国工商银行法律事务部;
【分类号】：D922.281;F832.2

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