基于委托—代理模型的反洗钱监管行为研究

发布时间：2019-06-25 00:04

【摘要】：本文利用委托—代理理论,构建了反洗钱监管一般激励监督模型,分析和探讨了监管机构对金融机构的最优激励和监督水平问题,揭示了影响反洗钱总收益的主要因素,并得出结论:反洗钱监管中的最优激励水平、监督水平并不完全由监管机构自身的主观愿望决定,还受到金融机构对反洗钱工作的风险规避度、反洗钱工作成本等因素影响;监管机构对金融机构的反洗钱激励水平要能够完全覆盖金融机构付出的反洗钱成本,而且反洗钱净收益不会小于金融机构开展其他经营活动带来的收益;监管机构可以通过改进和完善反洗钱监管理念和方法,降低反洗钱监管难度,提高金融机构反洗钱努力水平。
[Abstract]:Based on the principal-agent theory, this paper constructs a general incentive and supervision model of anti-money laundering supervision, analyzes and discusses the optimal incentive and supervision level of financial institutions by regulatory institutions, reveals the main factors affecting the total income of anti-money laundering, and draws the conclusion that the optimal incentive level in anti-money laundering supervision is not completely determined by the subjective wishes of the regulatory institutions themselves. It is also affected by the risk avoidance degree of anti-money laundering work and the cost of anti-money laundering work by financial institutions. The incentive level of anti-money laundering for financial institutions should be able to fully cover the cost of anti-money laundering paid by financial institutions, and the net income of anti-money laundering will not be less than the income brought about by other business activities of financial institutions. Regulators can reduce the difficulty of anti-money laundering supervision and improve the level of anti-money laundering efforts of financial institutions by improving and perfecting the concepts and methods of anti-money laundering supervision.
【作者单位】： 西南财经大学金融学院;中国人民银行成都分行反洗钱处;中国农业银行四川省分行;
【分类号】：F822;F224

【参考文献】

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