民生银行成都分行合规风险管理体系建设与实施

发布时间：2020-05-22 02:32

【摘要】：随着金融市场全球化的发展,银行的经营活动越来越国际化和复杂化。随着各种操作风险案件和洗钱案件的相继暴露,银行业越来越重视合规风险的管理和合规风险管理体系的建设。从目前发展来看,一些国际性的大银行已经逐渐开始建立起较完善和成熟的合规风险管理体系,以此来提供银行的综合管理水平。事实证明,对于银行来说,此管理体系能极大地控制银行的风险,提供银行的风险管理水平,也是银行实现利润最大化的必要措施。我国银行对于合规风险的认识较晚,合规风险管理也起步较晚,存在体系不够完善、方法落后和效果不明显等问题。因此,对于国内商业银行来说,急需要摸索到一条快速建立合规风险管理体系的道路,从而快速实现银行风险的极大控制。银行股份制改革的逐步深入,为我国商业银行合规风险管理体系的建设创造了有利条件。中国民生银行作为国内最具成长价值和创新价值的银行之一,非常重视全面风险控制和合规风险管理,在国内率先建立符合自身发展的具有中国特色的合规风险管理体系,是合规风险管理领域的开拓者和创新者。基于目前国内合规风险管理理论与实践缺乏现状,以民生银行成都分行为研究对象,本文结合作者长期工作实践,在深入分析和理解合规风险管理相关理论、文件、制度和规定的情况下,采用应用与理论相结合方法、系统研究方法以及规范研究方法,提出了民生银行成都分行合规风险管理体系构建和实施的概念模型,包括具体的设计思路、总体框架、具体措施以及运作流程等,构建了一套以巴塞尔银行监管委员会相关合规精神和银监局相关合规文件为指导、以有效合规管理为目的、以流程管理为核心、以IT系统为支撑、以“风险监测——识别与评估——报告——反馈——控制——完善”为主线、制度与理念相结合的的动态循环的合规风险管理体系。本文合规风险管理体系的构建思路是在作者长期实践基础上的总结和积累,是对国内商业银行合规风险管理理论和实践的一次全新的尝试和创新。首先,本文首次在国内提出了一个完善的银行合规风险管理体系概念模型；从合规主体、内部制度、合规风险管理制度、合规文化、合规风险管理IT系统五个方面对合规风险管理体系建设进行了全面详细的阐述；其次提出了一套完整的基于合规体系的实施运作体系,包括合规风险识别与评估、合规风险检查、合规风险审核、合规风险报告、合规风险考核、合规风险问责等六个方面。对合规风险管理上的“规”进行了全新的梳理,在此基础上对合规风险管理体系的运行方式进行了流程再造,体现了一种先进的合规风险管理思想。体系在分行顺利有序运行的实践证明,这套合规风险管理体系从在满足监管部门要求的情况下,从根本上解决了各种合规风险管理问题,分行内控机制得到完善,全面风险得到有效控制,促进了分行业务快速发展,与分行发展目标相辅相成、相得益彰。本文主要分为六个部分。第一章介绍了论文的写作背景和写作思路；第二章主要介绍了商业银行合规风险管理的相关理论基础,为文章研究进行概念界定和理论支撑；第三、四、五章是本文的主体部分,’主要结合民生银行成都分行发展现状,提出了合规风险管理体系的设计思路和总体框架,在此基础上详细地分析了体系的具体建设内容和建设措施,最后总结和设计了体系的实施运作流程,从而形成了一套完整的理论框架。第六章为结束语。总结了本文的理论观点、作者的合规风险管理体会以及本文研究的局限性与未来研究方向。
【学位授予单位】：西南财经大学
【学位级别】：硕士
【学位授予年份】：2010
【分类号】：F832.2

【参考文献】