我国商业银行私人财富管理业务研究

发布时间：2020-06-03 06:17

【摘要】：私人财富管理业务是金融机构针对个人高端客户推出的整合金融服务。在国外,财富管理已有几百年的历史,具有丰富的服务内涵和成熟的运作经验,充分体现了其整合利用资源的能力。近年来,随着中国经济的高速发展和人们理财观念的觉醒,财富管理业务已逐渐成为一项拥有良好发展前景的业务,成为了中外资银行争夺高端客户的必争之地。 我国的私人财富管理事业还处于新生阶段,投资市场尚不成熟,法律法规环境还不完善,中国的市场特征决定了决不能照搬国外的经验。在此环境下,我国商业银行如何顺应金融发展规律,深化财富管理业务,寻找目标客户,做好人才储备,突破产品界限,建立有效的业务模式,从而扩大客户规模,提高管理水平,树立市场优势地位,是财富管理从业者所面临的课题。 本文首先对发达国家和地区私人财富管理业务的发展进行了深入研究,对比分析了欧洲、美国、日本、香港和台湾地区的模式,总结了国外私人财富管理业务的发展特征和近期趋势。在国内研究部分中,本文从宏观环境、市场需求、市场供给方面进行了详细阐述,列举了中资银行私人财富管理业务的实际案例,并在此基础上分析了国内商业银行开展私人财富管理业务的主要问题及其原因。针对以上问题,本文第五部分从基本定位、客户战略、服务模式、运营机制、产品服务体系、系统平台及队伍建设七大方面提出了建议,探讨了我国商业银行如何把握时机快速占领市场、创造良好客户体验的发展策略。通过研究和思考,本文尝试为我国私人财富管理事业的突破性发展找到有效的内部驱动机制,为商业银行提供应对激烈市场竞争的有益帮助。
【学位授予单位】：复旦大学
【学位级别】：硕士
【学位授予年份】：2010
【分类号】：F832.2

【参考文献】

相关期刊论文 前10条

1 史蒂文·M·巴特斯;姜涛;;亚太地区财富管理机遇来临[J];银行家;2007年03期

2 乔晋声;徐小育;;美国商业银行开展理财业务的经验及对国内银行的启示[J];金融论坛;2006年10期

3 毛丹萍;;2007年君融HNWI-CHINA财富管理系列指数报告[J];大众理财顾问;2007年12期

4 岳毅;;充满潜力的中国个人财富管理市场[J];大众理财顾问;2008年12期

5 大卫·斯潘赛;;财富管理的最佳实践 一个成功的案例[J];金融管理与研究;2006年05期

6 李刚;;国际领先银行财富管理的经营实践[J];金融管理与研究;2007年04期

7 叶央;;瑞银集团成功财富管理模式借鉴[J];金融管理与研究;2008年09期

8 吴海峰;;我国发展私人银行业务面临的挑战及对策[J];经济师;2009年01期

9 黄正全;;领略外国的私人银行[J];金融经济;2006年05期

10 陆红军;;国外财富管理的借鉴[J];现代商业银行;2006年12期

，

本文编号：2694424