金融网络中资金流动模式识别与智能化异常监测

发布时间：2021-09-22 04:12

　　金融是现代经济的主要支柱之一,金融系统的稳定性更是世界各国金融监管部门的主要任务和核心职责之一。金融信息化改变了传统的金融体制和业务模式,随着金融机构信息化、网络化和全球化改变了金融机构的经营方式,金融网络中资金流动呈现速度快、数量大、创新多等特点,大量的资金在金融系统中流动着以满足正常的经济活动需求,但也夹杂着许多不正常、违规违法的资金流动,怀揣各种想法的资本所有者在金融网络中施展百般武艺,逃脱监管,达到资金流动的目的,给金融监管部门带来了空前的挑战。本研究拟建立科学系统的分析、识别可疑资金流动的智能化的金融监管模式、模型、方法,为金融机构和金融监管部门提供有效的决策支持工具。本文研究基于以下思路:基于约束理论的反洗钱业务流程瓶颈研究――>基于正常模板的资金流动异常识别方法研究――>基于扫描统计的单帐户资金流动异常识别研究――>基于序列匹配的单帐户资金流动异常识别研究――>基于社会关系网络的多帐户资金流动异常识别研究。本文主要工作和结论如下:（1）文章在约束瓶颈（TOC）理论的指导框架下,通过深入访谈反洗钱各相关部门,从整体上勾勒了目前反洗钱业务实施实际的整体... 

【文章来源】：上海交通大学上海市 211工程院校 985工程院校 教育部直属院校

【文章页数】：187 页

【学位级别】：博士

【部分图文】：

中国的反洗钱体系Fig3-1FrameworkofAnti-MoneyLaunderingArchitecture

司法部门进一步调查。司法机构通过进一步引入犯罪数据库、海关数据库，以及工商数据库，对有嫌疑的交易或账户进一步判断。各机构的主要职能和其拥有的信息及信息之间的流转关系总结见图3-2所示。

告发生当地的人民银行分支机构，由该地的反洗钱管理部门进一步调查补充信息。另外，2007年1月1日前大额外币向外管局汇报，自反洗钱法出台以后，外汇管理局的反洗钱职能撤销，金融机构统一向人民银行汇报大额外币交易。具体流程总结见图3-3。

【参考文献】：
期刊论文
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[2]期货市场中洗钱行为的识别[J]. 冯芸,张晶晶.  管理学报. 2009(04)
[3]基于逻辑回归的企业大额可疑外汇资金交易识别模型[J]. 孙景,李志伟,刘炜.  上海金融. 2008(06)
[4]基于CURE聚类的可疑金融交易信息搜索研究[J]. 张成虎,赵小虎.  情报杂志. 2008(06)
[5]现代反洗钱技术执法体系框架研究[J]. 张敏,宋泓均,张朋柱,刘璇.  计算机应用研究. 2008(02)
[6]隐私保护关联规则在可疑金融交易识别中的应用[J]. 李时,张成虎.  兰州大学学报(社会科学版). 2007(02)
[7]基于模糊概念的可疑金融交易量化关联规则研究[J]. 李时.  当代经济科学. 2007(02)
[8]商业银行资金流动异常行为监测的仿真体系设计[J]. 张敏,张朋柱,刘璇.  上海管理科学. 2007(01)
[9]部分国家反洗钱立法概况[J]. 于公伟.  中国人大. 2006(22)
[10]网络洗钱犯罪的立法完善[J]. 段启俊,刘芬.  湖南大学学报(社会科学版). 2006(05)

博士论文
[1]社会网络与职业获得[D]. 苏春艳.上海大学 2005
[2]商业银行客户识别与保持模型研究[D]. 蒙肖莲.华中科技大学 2005
[3]国际短期资本的流动机制[D]. 宋文兵.华东师范大学 2000

硕士论文
[1]社会网络分析方法在科研协作网中的应用研究[D]. 王志亮.大连理工大学 2006
[2]运用聚类数据挖掘技术预防电信业中的欺诈行为[D]. 刘源.吉林大学 2005
[3]村落邻里关系构成与分布的网络分析[D]. 苟天来.中国农业大学 2005
[4]一种分层聚类模型及其在电信行业的应用研究[D]. 苏进.合肥工业大学 2005
[5]Wiki社群的社会网络分析[D]. 周涛.华东师范大学 2005
[6]不对称的社会距离——对苏州市本地人与外地人的关系网络和社会距离的初步研究[D]. 张海辉.清华大学 2004
[7]知识发现在金融反洗钱领域中的应用研究[D]. 张焱.合肥工业大学 2004
[8]社会资本与个人职业地位的获得[D]. 涂洪波.武汉大学 2004



本文编号：3403115