X银行Y分行业务运营操作风险管理研究

发布时间：2022-08-07 15:57

　　与经济全球化以及金融全球化的不断深化这一趋势相伴随,加之金融行业在其经营管理过程之中不断引进现代科技技术这一实际情况,商业银行的交易水平以及服务效率确实得到了一定程度的提升。对于商业银行来说,信用风险、市场风险和操作风险三大风险中,操作风险因为其特性已成为商业银行最古老、分布最广、管理难度最大、最难计量、带来损失最大的风险种类,业务运营操作风险作为操作风险最基础、最核心的环节,在银行日常操作风险管理中的关注程度和投入的管理资源相对更多。业务运营是银行日常管理和各项业务开展的基础,兼具核算、中介服务、会计监督等诸多职能于一身,业务运营操作风险也是商业银行操作风险管理中最基础最核心的管理范畴,因此体系化的的研究并付诸实践业务运营操作风险管理对于全面提升商业银行风险管理非常重要。本文尝试在商业银行操作风险管理及业务运营操作风险相关理论界定的基础上,采取规范研究和案例研究相结合的方法,选取X银行Y分行案例为研究对象,运用项目风险管理的思路和方法,通过对X银行Y分行的业务运营操作风险管理的现状分析,提炼出其在业务运营操作风险的识别、评估以及控制三个方面存在的具体问题,并从操作风险内控体系、制度执... 

【文章页数】：64 页

【学位级别】：硕士

【文章目录】：
摘要
abstract
1 绪论
    1.1 研究背景与研究意义
        1.1.1 研究背景
        1.1.2 研究意义
    1.2 国内外研究现状
        1.2.1 国外研究现状
        1.2.2 国内研究现状
        1.2.3 研究述评
    1.3 研究思路、研究内容与研究方法
        1.3.1 研究思路
        1.3.2 研究内容
        1.3.3 研究方法
2 相关理论概述
    2.1 业务运营操作风险定义
        2.1.1 狭义定义
        2.1.2 广义定义
    2.2 业务运营操作风险类型
    2.3 业务运营操作风险特征
3 X银行Y分行业务运营操作风险管理现状、问题及原因分析
    3.1 分行概况
    3.2 业务运营操作风险管理现状
        3.2.1 业务运营操作风险管理组织结构
        3.2.2 业务运营操作风险管理流程
    3.3 业务运营操作风险管理存在的问题
        3.3.1 业务运营操作风险识别存在漏洞
        3.3.2 业务运营操作风险评价不健全
        3.3.3 业务运营操作风险控制缺乏有效监督
    3.4 业务运营操作风险管理问题产生的原因
        3.4.1 业务操作监督管理体系缺失
        3.4.2 操作风险管理内控体系不完善
        3.4.3 规章制度缺乏执行力
        3.4.4 操作风险管理技术水平较低
        3.4.5 业务运营绩效考核不合理
4 X银行Y分行业务运营操作风险管理方案的优化设计
    4.1 业务运营操作风险管理的目标、原则及优化思路
        4.1.1 业务运营操作风险管理目标
        4.1.2 业务运营操作风险管理原则
        4.1.3 业务运营操作风险管理体系优化思路
    4.2 业务运营操作风险识别方案
        4.2.1 改进风险识别的方法
        4.2.2 规范风险识别的流程
        4.2.3 确定风险因素
    4.3 业务运营操作风险评价方案
        4.3.1 完善风险评价指标体系
        4.3.2 确定风险评价指标权重
        4.3.3 评定风险评价结果
    4.4 业务运营操作风险控制方案
        4.4.1 优化业务运营操作风险管理流程
        4.4.2 加强高风险业务环节的控制
        4.4.3 建立风险预警系统进行风险预警分析
        4.4.4 加强对员工行为的管控
5 X银行Y分行业务运营操作风险管理方案的保障措施
    5.1 组织保障
        5.1.1 完善业务运营操作风险管理组织
        5.1.2 提升风险管理部门的自主性与独立性
    5.2 制度保障
        5.2.1 构建员工行为规范体系
        5.2.2 提升制度执行力
    5.3 人员保障
        5.3.1 加强运营操作人员的培训
        5.3.2 运营人员的考核和岗位轮换制
    5.4 文化保障
        5.4.1 培育运营操作风险管理文化
        5.4.2 培育员工合规习惯
6 结论与展望
    6.1 研究结论
    6.2 展望
参考文献
致谢


【参考文献】：
期刊论文
[1]商业银行内部控制与操作风险控制研究[J]. 白玉刚.  财会学习. 2019(17)
[2]互联网供应链金融的主要模式及其操作风险分析[J]. 罗勇.  物流工程与管理. 2019(05)
[3]论操作风险的识别与管理[J]. 赵百川.  经济师. 2019(05)
[4]银行运营操作风险管理研究[J]. 谢荣华.  时代金融. 2019(08)
[5]浅议G农村商业银行柜面操作风险及对策[J]. 陆跃.  经贸实践. 2018(20)
[6]基于POT模型的商业银行操作风险研究[J]. 沈克慧,沈世超.  老区建设. 2018(14)
[7]新疆城市商业银行操作风险的成因分析与对策思考[J]. 狄子新.  经济研究导刊. 2018(03)
[8]中国商业银行操作风险度量与解析[J]. 史永奋,刘利敏,翟永会.  金融经济学研究. 2018(01)
[9]我国商业银行操作风险管理问题研究[J]. 张少宗.  现代经济信息. 2017(24)
[10]基层商业银行操作风险与案件防控对策研究[J]. 杨蔡明.  西南金融. 2018(01)

博士论文
[1]我国商业银行操作风险理论与实证研究[D]. 费伦苏.武汉理工大学 2008

硕士论文
[1]中国工商银行A分行操作风险管理[D]. 李小龙.内蒙古财经大学 2018
[2]HS银行运营业务操作风险管理研究[D]. 蔡霞.安徽大学 2018
[3]商业银行操作风险预警监控系统设计与实现[D]. 黄松杰.山东大学 2015
[4]基于内部控制的**商业银行操作风险管理研究[D]. 蔡渊斌.上海外国语大学 2014



本文编号：3670612