湖南星沙农村商业银行电子银行风险管理研究
发布时间：2022-10-08 21:54
信息技术的飞速发展,促进了许多行业的变革和转型。电子银行就是基于现代化的信息技术基础上从传统的商业银行逐渐演变而来。电子银行业务的诞生打破了传统的银行柜台业务模式,为客户提供了一种全新的方便快捷的服务体验,电子银行业务已经成为了商业银行业务的重要组成部分。而随着电子银行业务的快速发展,随之带来的技术风险、管理风险等严重制约了电子银行业务的展开,这些风险与传统的商业银行相比,它更为复杂,造成的影响和危害也更为广泛。通过研究商业电子银行业务风险控制,规避或降低电子银行风险发生的概率和造成的影响,促进电子银行的健康良性发展,就成为了本次研究的重要课题。本文以湖南星沙农村商业银行研究对象,运用风险管理理论,探讨湖南星沙农村商业银行电子银行发展及运行现状,通过问卷调查方式对星沙农商行电子银行的影响因素进行分析,并结合相关研究成果,从内部管理、技术、操作、客户及其他层面构建星沙农商行电子银行风险评价指标体系。运用层次分析法,选择对星沙农商行电子银行比较熟悉的10位人员,借助1-9标度法对各风险指标进行打分,设计一级指标与二级指标权重,同时,运用模糊综合评价法的原理,对星沙农商行电子银行风险进行综合...
【文章页数】：94 页
【学位级别】：硕士
【文章目录】：
摘要
Abstract
第1章 绪论
1.1 研究背景和意义
1.1.1 研究背景
1.1.2 研究意义
1.2 国内外研究现状
1.2.1 国外研究现状
1.2.2 国内研究现状
1.2.3 研究述评
1.3 研究的主要内容
1.4 研究的基本思路和方法
1.4.1 研究的基本思路
1.4.2 研究方法
第2章 相关概念和理论基础
2.1 电子银行的基本概念
2.2 电子银行风险的种类和特征
2.2.1 电子银行风险的种类
2.2.2 电子银行风险的特征
2.3 电子银行风险管理的相关理论
2.3.1 风险管理理论
2.3.2 商业银行内部控制理论
2.3.3 PDCA风险控制理论
第3章 湖南星沙农商行电子银行风险识别
3.1 湖南星沙农商行简介
3.2 星沙农商行电子银行发展现状
3.2.1 电子银行业务发展现状
3.2.2 电子银行运行现状
3.2.3 电子银行内部控制现状
3.3 星沙农商行电子银行风险影响因素问卷调查
3.3.1 问卷调查的设计
3.3.2 问卷调查的实施
3.4 星沙农商行电子银行风险因素分析
3.4.1 内部管理层面引发的风险
3.4.2 技术方面引发的风险
3.4.3 操作因素引发的风险
3.4.4 客户因素引发的风险
3.4.5 其他因素引发的风险
第4章 湖南星沙农商行电子银行风险评价研究
4.1 星沙农商行电子银行风险评价指标体系的构建
4.1.1 运用文献研究法确定电子银行风险指标
4.1.2 星沙农商行电子银行风险指标的初步构建
4.1.3 运用德尔菲法对电子银行风险指标进行筛选
4.1.4 星沙农商行电子银行风险指标最终构建
4.2 湖南星沙农商行电子风险指标权重确定
4.2.1 层次分析法确定指标权重的步骤
4.2.2 星沙农商行电子银行一级风险指标权重确定
4.2.3 星沙农商行电子银行二级风险指标权重计算
4.3 星沙农商行电子银行风险评价指标的衡量
4.3.1 模糊综合评价法的操作原理
4.3.2 星沙农商行电子银行风险等级的计算
4.4 星沙农商行电子银行风险分析
4.4.1 最大隶属度原则分析风险
4.4.2 风险等级标准分析风险
4.4.3 各二级风险评价指标权重分析风险
第5章 湖南星沙农商行电子银行风险控制策略
5.1 星沙农商行电子银行内部管理风险控制策略
5.1.1 完善内部管理制度
5.1.2 建立全面系统的风险预警与防范机制
5.1.3 改善内部控制环境
5.2 星沙农商行电子银行技术风险控制策略
5.2.1 加强技术风险管控
5.2.2 强化风险评估
5.3 星沙农商行电子银行操作风险控制策略
5.4 星沙农商行电子银行客户风险控制策略
5.5 星沙农商行电子银行其他风险控制策略
5.5.1 增强法律意识,防范法律风险
5.5.2 健全声誉风险处理机制
第6章 研究结论与不足
6.1 研究结论
6.2 研究不足
参考文献
附录
致谢
【参考文献】：
期刊论文
[1]电子银行风险防控研究[J]. 李肖松. 决策探索(中). 2019(01)
[2]商业银行电子银行业务风险与审计策略探讨[J]. 付叶根. 财经界(学术版). 2018(23)
[3]电子银行风险管理及其行业监管梳理[J]. 谢宗晓,陈琳. 中国质量与标准导报. 2018(05)
[4]浅议《商业银行内部控制指引（2014）》[J]. 许宜湛. 中国商论. 2018(07)
[5]PDCA循环视角下人力资源成本管理问题研究[J]. 车若语. 才智. 2018(06)
[6]基于贝叶斯最大后验估计的个人网上银行交易风险管理[J]. 罗方科,陈晓红. 财经理论与实践. 2018(01)
[7]论互联网背景下金融风险的衍变、特征与金融危机[J]. 武长海. 中国政法大学学报. 2017(06)
[8]基于风险防控视角的农村地区电子银行业务发展研究[J]. 谭华舟,朱梅. 北京经济管理职业学院学报. 2016(04)
[9]农村金融机构的互联网化:现状、问题、原因及对策[J]. 张正平,江千舟. 农村金融研究. 2016(07)
[10]互联网金融风险的实证评价及优化对策[J]. 李彩凤,梁静溪. 金融理论与实践. 2016(05)
博士论文
[1]农村金融联结信用风险演化机理研究[D]. 王惠.西北农林科技大学 2019
[2]第三方支付法律制度比较研究[D]. 李俊平.湖南师范大学 2012
[3]中国电子银行风险评估研究[D]. 李良.大连理工大学 2010
硕士论文
[1]基于模糊综合评价法的C银行内部控制评价体系研究[D]. 张颖.西安石油大学 2019
[2]中信银行深圳分行手机银行业务风险管理改进方案研究[D]. 史海龙.兰州大学 2019
[3]SDZX银行网上银行风险防控研究[D]. 杨文倩.山东理工大学 2018
[4]电子银行经营风险评估框架设计及应用分析[D]. 安乐.江西财经大学 2016
[5]重庆银行网上银行风险评价体系研究[D]. 冯政.重庆师范大学 2012
[6]中国工商银行电子银行业务风险评价研究[D]. 华营营.哈尔滨理工大学 2012
本文编号：3688497
【文章页数】：94 页
【学位级别】：硕士
【文章目录】：
摘要
Abstract
第1章 绪论
1.1 研究背景和意义
1.1.1 研究背景
1.1.2 研究意义
1.2 国内外研究现状
1.2.1 国外研究现状
1.2.2 国内研究现状
1.2.3 研究述评
1.3 研究的主要内容
1.4 研究的基本思路和方法
1.4.1 研究的基本思路
1.4.2 研究方法
第2章 相关概念和理论基础
2.1 电子银行的基本概念
2.2 电子银行风险的种类和特征
2.2.1 电子银行风险的种类
2.2.2 电子银行风险的特征
2.3 电子银行风险管理的相关理论
2.3.1 风险管理理论
2.3.2 商业银行内部控制理论
2.3.3 PDCA风险控制理论
第3章 湖南星沙农商行电子银行风险识别
3.1 湖南星沙农商行简介
3.2 星沙农商行电子银行发展现状
3.2.1 电子银行业务发展现状
3.2.2 电子银行运行现状
3.2.3 电子银行内部控制现状
3.3 星沙农商行电子银行风险影响因素问卷调查
3.3.1 问卷调查的设计
3.3.2 问卷调查的实施
3.4 星沙农商行电子银行风险因素分析
3.4.1 内部管理层面引发的风险
3.4.2 技术方面引发的风险
3.4.3 操作因素引发的风险
3.4.4 客户因素引发的风险
3.4.5 其他因素引发的风险
第4章 湖南星沙农商行电子银行风险评价研究
4.1 星沙农商行电子银行风险评价指标体系的构建
4.1.1 运用文献研究法确定电子银行风险指标
4.1.2 星沙农商行电子银行风险指标的初步构建
4.1.3 运用德尔菲法对电子银行风险指标进行筛选
4.1.4 星沙农商行电子银行风险指标最终构建
4.2 湖南星沙农商行电子风险指标权重确定
4.2.1 层次分析法确定指标权重的步骤
4.2.2 星沙农商行电子银行一级风险指标权重确定
4.2.3 星沙农商行电子银行二级风险指标权重计算
4.3 星沙农商行电子银行风险评价指标的衡量
4.3.1 模糊综合评价法的操作原理
4.3.2 星沙农商行电子银行风险等级的计算
4.4 星沙农商行电子银行风险分析
4.4.1 最大隶属度原则分析风险
4.4.2 风险等级标准分析风险
4.4.3 各二级风险评价指标权重分析风险
第5章 湖南星沙农商行电子银行风险控制策略
5.1 星沙农商行电子银行内部管理风险控制策略
5.1.1 完善内部管理制度
5.1.2 建立全面系统的风险预警与防范机制
5.1.3 改善内部控制环境
5.2 星沙农商行电子银行技术风险控制策略
5.2.1 加强技术风险管控
5.2.2 强化风险评估
5.3 星沙农商行电子银行操作风险控制策略
5.4 星沙农商行电子银行客户风险控制策略
5.5 星沙农商行电子银行其他风险控制策略
5.5.1 增强法律意识,防范法律风险
5.5.2 健全声誉风险处理机制
第6章 研究结论与不足
6.1 研究结论
6.2 研究不足
参考文献
附录
致谢
【参考文献】：
期刊论文
[1]电子银行风险防控研究[J]. 李肖松. 决策探索(中). 2019(01)
[2]商业银行电子银行业务风险与审计策略探讨[J]. 付叶根. 财经界(学术版). 2018(23)
[3]电子银行风险管理及其行业监管梳理[J]. 谢宗晓,陈琳. 中国质量与标准导报. 2018(05)
[4]浅议《商业银行内部控制指引（2014）》[J]. 许宜湛. 中国商论. 2018(07)
[5]PDCA循环视角下人力资源成本管理问题研究[J]. 车若语. 才智. 2018(06)
[6]基于贝叶斯最大后验估计的个人网上银行交易风险管理[J]. 罗方科,陈晓红. 财经理论与实践. 2018(01)
[7]论互联网背景下金融风险的衍变、特征与金融危机[J]. 武长海. 中国政法大学学报. 2017(06)
[8]基于风险防控视角的农村地区电子银行业务发展研究[J]. 谭华舟,朱梅. 北京经济管理职业学院学报. 2016(04)
[9]农村金融机构的互联网化:现状、问题、原因及对策[J]. 张正平,江千舟. 农村金融研究. 2016(07)
[10]互联网金融风险的实证评价及优化对策[J]. 李彩凤,梁静溪. 金融理论与实践. 2016(05)
博士论文
[1]农村金融联结信用风险演化机理研究[D]. 王惠.西北农林科技大学 2019
[2]第三方支付法律制度比较研究[D]. 李俊平.湖南师范大学 2012
[3]中国电子银行风险评估研究[D]. 李良.大连理工大学 2010
硕士论文
[1]基于模糊综合评价法的C银行内部控制评价体系研究[D]. 张颖.西安石油大学 2019
[2]中信银行深圳分行手机银行业务风险管理改进方案研究[D]. 史海龙.兰州大学 2019
[3]SDZX银行网上银行风险防控研究[D]. 杨文倩.山东理工大学 2018
[4]电子银行经营风险评估框架设计及应用分析[D]. 安乐.江西财经大学 2016
[5]重庆银行网上银行风险评价体系研究[D]. 冯政.重庆师范大学 2012
[6]中国工商银行电子银行业务风险评价研究[D]. 华营营.哈尔滨理工大学 2012
本文编号：3688497
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