股份制商业银行资本配置效率比较研究

发布时间：2023-03-19 08:55

　　文章在以往学者研究的基础上,对银行业资本配置效率的含义进行了重新界定,根据股份制商业银行的资本配置效率现状以及影响因素的归纳分析,提炼出相应指标并构建了股份制商业银行资本配置效率的柯布—道格拉斯函数模型,运用随机前沿成本效率分析方法,对股份制商业银行的资本配置效率进行了具体测算并通过比较对结果进行了分析及检验,得出股份制商业银行总体资本配置效率较高的结论并针对股份制商业银行的共性问题提出了进一步提高资金质量,降低不良贷款率,稳定发展资产规模,加强人员培训等能够帮助提升自身竞争力的具体对策。

【文章页数】：68 页

【学位级别】：硕士

【文章目录】：
致谢
摘要
Abstract
1 绪论
    1.1 问题的提出
    1.2 国内外研究综述
        1.2.1 国外研究现状
        1.2.2 国内研究现状
        1.2.3 研究现状述评
    1.3 研究内容与技术路线
    1.4 研究意义
    1.5 研究方法
2 商业银行资本配置效率分析
    2.1 相关概念界定
        2.1.1 资本及资本配置的内涵
        2.1.2 资本配置效率的概念
        2.1.3 银行资本配置效率的界定
    2.2 股份制商业银行资本配置效率
        2.2.1 资本总量不足
        2.2.2 资本结构不合理
        2.2.3 资本成本风险过高
        2.2.4 不良贷款偏多
3 影响股份制商业银行资本配置效率的因素分析
    3.1 外部因素
        3.1.1 货币政策
        3.1.2 财政政策
        3.1.3 社会信用
    3.2 内部因素
        3.2.1 资产质量
        3.2.2 银行规模
        3.2.3 人力资源质量
        3.2.4 资本充足性
        3.2.5 中间业务创新
4 股份制商业银行资本配置效率实证分析
    4.1 指标设定
    4.2 方法选择
    4.3 实证模型构建
    4.4 实证结果分析
    4.5 假设检验
5 提高股份制商业银行资本配置效率的对策
    5.1 提高资金质量，降低不良贷款比例
    5.2 开展创新业务，降低资本成本风险
    5.3 保证资产充足性
    5.4 稳定发展资产规模
    5.5 加强人员培训，挖掘员工潜力
6 结论与展望
    6.1 结论
    6.2 展望
参考文献
附录A
作者简介
学位论文数据集



本文编号：3764960