中国银行业对工业增长影响的实证分析

发布时间：2017-07-30 11:29

  本文关键词：中国银行业对工业增长影响的实证分析

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【摘要】：自改革开放以来,中国工业发展取得了一定的成就。1995-2015年,工业增加值从28274亿元增加到228974亿元,200多种主要工业产品产量居世界第一,中国制造品遍布全球各地。在工业快速发展的推动下,我国快速地走完了工业化中期阶段,正努力推进到工业化后期的前半阶段。金融危机过后,我国经济面临着从高速增长常态向高中速增长常态的阶段性转换。金融危机的冲击,深刻体现了实体经济与银行体系的内在联系。2003年,我国启动国有银行股份制改造,在体制机制上实现了根本性突破。同年,中国银行业监督管理委员会成立,独立执行银行业监管职能,在监管理念、制度和技术上进行创新,有效推动了银行业的改革发展。金融市场上各种类型的银行数量不断增加,国内银行业市场竞争越来越激烈,各种创新活动不断涌现,整个行业呈现出一派繁荣发展的景象,为工业增长提供了强大的资本支持。当前中国工业经济增速下滑,结构调整压力巨大。在此过程中,能否通过银行业的改革和优化为工业经济培育新的增长动力,对这一问题的研究具有重要的现实意义。纵观国内外研究,关于金融发展与经济增长的相关文献不在少数。近些年来,部分学者开始转移研究方向,尝试分析金融业对企业生产部门影响的具体特点。然而到目前为止,国内关于银行体系与工业部门相关性的研究资料较为罕见,并且基本停留在定性研究层面。相关研究领域在对银行发展水平的测度往往集中于一个层面,未能全面反映银行业的发展质量。因此,本文尝试将定性与定量研究相结合,从产出角度出发考察和分析银行业发展对工业增长的贡献。本文在已有研究的基础上,首先对当前中国银行业和工业的发展现状和存在的问题进行梳理,从中寻找二者间的协同关系。在实证研究中,采用时间序列的研究方法,运用Johansen协整和格兰杰因果关系检验方法分析了中国工业增加值与工业贷款的因果关系,由于2010年起工业贷款数据缺失,因此样本选取1990-2009年的数据。结果显示,二者间存在正相关的长期均衡关系且互为格兰杰原因。在此基础上,为进一步探讨银行业发展对工业增长的综合作用,本文采用了2006-2014年29个工业行业的相关数据,通过构建面板数据模型分别从银行业总量规模和发展质量两个方面展开实证研究。计量结果显示,从总量上来看,中国金融市场的扩大并不能明显刺激工业产出的增加,有效促进工业增长的因素主要是来源于金融市场上的工业贷款这一部分。从银行业发展质量角度来看,与工业增长相关的银行发展指标主要包括市场竞争程度、经营效率和稳定性,而银行盈利能力则与工业增长的关联性较弱。总体来看,中国银行业发展能够有效促进工业增长。基于实证分析的结果,本文建议,当前应该努力加快中国银行业改革,实现信贷主体多元化,优化银行区域结构和信贷结构,促进金融创新,完善相关监管体系,为工业企业创造良好的融资环境,从而促进工业发展。
【关键词】：银行业 工业增长 外部融资依赖度 面板数据模型
【学位授予单位】：山东大学
【学位级别】：硕士
【学位授予年份】：2016
【分类号】：F832.33;F424
【目录】：

• 中文摘要8-10
• Abstract10-12
• 第1章 绪论12-18
• 1.1 选题背景和研究意义12-14
• 1.1.1 选题背景12-13
• 1.1.2 研究意义13-14
• 1.2 研究对象14-16
• 1.2.1 中国银行业14-15
• 1.2.2 工业增长15-16
• 1.3 研究思路与方法16
• 1.4 文章结构安排16-17
• 1.5 文章创新与不足17-18
• 第2章 文献综述18-25
• 2.1 金融发展与经济增长18-21
• 2.1.1 国外研究18-20
• 2.1.2 国内研究20-21
• 2.2 银行业发展与工业增长21-25
• 2.2.1 国外研究21-23
• 2.2.2 国内研究23-25
• 第3章 中国银行业与工业增长现状及相关性分析25-37
• 3.1 中国银行业发展的现状及存在的问题25-28
• 3.1.1 中国银行业发展现状25-28
• 3.1.2 中国银行业发展中存在的问题28
• 3.2 中国工业发展的现状及存在的问题28-32
• 3.2.1 中国工业发展现状28-31
• 3.2.2 中国工业发展面临的新挑战31-32
• 3.3 中国银行业与工业的相关性分析32-37
• 3.3.1 变量设计与数据来源33
• 3.3.2 单位根检验33-34
• 3.3.3 Johansen协整检验34-35
• 3.3.4 格兰杰因果检验35-37
• 第4章 中国银行业发展对工业增长的影响研究37-51
• 4.1 变量设计与模型设定37-41
• 4.1.1 变量设计37-40
• 4.1.2 模型设定40-41
• 4.2 数据来源与描述41-43
• 4.2.1 数据来源与处理41-42
• 4.2.2 变量数据的统计性描述42-43
• 4.3 实证结果与分析43-51
• 第5章 结论及政策建议51-54
• 5.1 结论51-52
• 5.2 政策建议52-54
• 5.2.1 实现信贷主体多元化,发展民营银行52
• 5.2.2 保持信贷规模稳定增长,优化信贷结构52
• 5.2.3 促进金融创新多元化,提升银行效率52-53
• 5.2.4 优化银行区域结构,促进经济发展53
• 5.2.5 完善银行监管体系,降低银行业脆弱性53-54
• 参考文献54-58
• 致谢58-59
• 学位论文评阅及答辩情况表59

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本文编号：594047