我国商业银行私人银行业务操作风险管理研究

发布时间：2017-09-01 00:30

  本文关键词：我国商业银行私人银行业务操作风险管理研究

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【摘要】：随着我国经济的快速发展,富裕人士的增多,私人银行业务孕育而生。作为商业银行创新性的金融服务,私人银行业务自兴起以来呈现出多样化、本土化、专业化的发展态势,在我们庆幸私人银行业务成效显著的同时,也发现了我国私人银行业务发展面临大量的风险,其中操作风险是最复杂的也是最难控制的。要保证私人银行业务健康发展,就需要对其进行有效管理。本文综合运用文献资料分析法、定性与定量分析法等方法对私人银行业务操作风险管理进行研究。从我国开展私人银行业务情况入手,结合私人银行业务的特点对操作风险进行界定,并通过案例举例重点介绍人员内部欺诈和外部欺诈是私人银行操作风险的形成原因,从内部防控机制、风险管理文化、人员、监管等方面探讨我国私人银行业务操作风险管理存在的问题,结合操作风险管理的三大工具,借鉴荷兰、汇丰私人银行做法,从风险的识别、评估与度量、控制、监测与风险报告等流程为操作风险的防控提供思路,最后提出操作风险管理的一些政策建议:搭建完备的内部防控机制、加强操作风险管理文化的建设、加大对操作风险控制的投入、完善私人银行制度环境。通过本文论述,意在为我国私人银行业务操作风险的管理提供新的视角,希望有助于私人银行未来更好的发展。
【关键词】：私人银行业务 操作风险管理 问题与对策
【学位授予单位】：云南财经大学
【学位级别】：硕士
【学位授予年份】：2016
【分类号】：F832.2
【目录】：

• 摘要3-4
• Abstract4-8
• 第一章 引言8-21
• 第一节 研究背景及意义8-9
• 一、选题背景8-9
• 二、研究目的与意义9
• 第二节 国内外文献研究综述9-17
• 一、国内研究综述9-14
• 二、国外研究综述14-17
• 三、文献评述17
• 第三节 研究内容与研究方法17-21
• 一、研究内容及创新点17-19
• 二、研究方法19-21
• 第二章 我国商业银行私人银行业务操作风险管理概述21-35
• 第一节 商业银行私人银行业务操作风险基本理论21-26
• 一、私人银行业务操作风险界定21-22
• 二、私人银行业务操作风险特征22-25
• 三、私人银行业务操作风险与一般业务操作风险的异同25-26
• 第二节 私人银行业务操作风险及形成原因26-31
• 一、我国商业银行私人银行业务操作风险表现形式26-27
• 二、我国商业银行私人银行业务操作风险的形成原因27-31
• 第三节 我国商业银行私人银行业务操作风险管理现状及存在问题31-35
• 一、商业银行私人银行业务操作风险管理现状31-32
• 二、商业银行私人银行业务操作风险管理存在问题32-35
• 第三章 商业银行私人银行业务操作风险管理35-50
• 第一节 商业银行私人银行业务操作风险管理国际经验的借鉴35-37
• 一、荷兰私人银行操作风险管理实践35-36
• 二、汇丰私人银行操作风险管理实践36
• 三、国外私人银行操作风险管理成功经验对我国的启示36-37
• 第二节 我国商业银行私人银行业务操作风险的管理37-50
• 一、建立明确的操作风险组织结构37-38
• 二、操作风险管理流程38-45
• 三、私人银行业务操作风险管理工具45-50
• 第四章 我国商业银行私人银行业务操作风险管理对策50-55
• 第一节 搭建完备的内部防控机制50-51
• 一、完善私人银行业务操作风险管理内部架构与职责分工50
• 二、建立完备的操作风险管理流程50-51
• 第二节 加强操作风险管理文化建设51-52
• 一、引导员工对操作风险管理的文化认同51
• 二、培育健康的操作风险内控文化51-52
• 第三节 加大对操作风险控制的投入52-53
• 一、完善操作风险损失数据库52
• 二、建设高素质的人才队伍52-53
• 三、不断推进IT技术的建设53
• 第四节 完善私人银行业务制度环境53-55
• 一、完善私人银行业务监管法规53-54
• 二、规范境外投资54
• 三、建立国际监管合作关系54-55
• 第五章 结论55-56
• 参考文献56-60
• 致谢60

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本文编号：768866