ERM视角下的中科智担保公司全面风险管理研究

发布时间：2017-09-20 05:21

  本文关键词：ERM视角下的中科智担保公司全面风险管理研究

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【摘要】：步入新世纪以来,世界经济一体化的形势越来越严峻,国内金融体制改革日新月异,加之,市场经济的竞争愈演愈烈,带来了国内金融市场的动荡,滋生了越来越多的不确定因素。然而,担保业一直处于高危行业之首,需要更加注重内外部环境的错综变幻。国家政策体制的不健全、被担保对象的实力单薄和信用评级不高等内外因素加重了担保业风险管控上的缺失。因此,担保业如何做好对风险的管理,全面的识别和应对各环节所带来的风险危机有着极其重要的现实意义。加强对全面风险管理的研究,完善风险管理体系,增强对风险的管控,对于担保业形成良好发展环境,维护有序的发展秩序意义重大。本文即是在这个背景下,以我国民营担保之首中科智担保公司为例,来研究其全面风险管理。本文基于ERM理论的内容,分析了中科智担保公司的风险管理现状,进一步找出了风险管理中存在的漏洞和不足。再根据ERM理论的框架要素,有针对性的设计了一套适用于中科智担保公司的全面风险管理体系。这一体系的重点在于全面把控了担保各个环节所可能面临的风险危机,并设计了标准的、可量化的担保决策程序,保证了决策程序的科学、合理。最后,对于风险的量化分析,有效的针对以中科智为代表的担保行业所面临的风险管控缺失提出实施策略的设计,并加以应用。
【关键词】：信用担保 全面风险管理 ERM理论 中科智
【学位授予单位】：兰州财经大学
【学位级别】：硕士
【学位授予年份】：2016
【分类号】：F832.39;F272.3
【目录】：

• 摘要4-5
• Abstract5-10
• 1 绪论10-18
• 1.1 研究的背景和意义10-12
• 1.1.1 研究的背景10-11
• 1.1.2 研究的意义11-12
• 1.2 国内外文献综述12-15
• 1.2.1 关于信用担保研究12-14
• 1.2.2 关于风险管理的研究14
• 1.2.3 关于全面风险管理（ERM）的研究14-15
• 1.2.4 文献评述15
• 1.3 研究思路、研究方法15-16
• 1.3.1 研究思路15
• 1.3.2 研究方法15-16
• 1.4 研究框架与内容16-18
• 2 概念界定及相关理论18-22
• 2.1 担保和信用担保18-19
• 2.1.1 担保和信用担保的概念18
• 2.1.2 信用担保风险18-19
• 2.2 风险和风险管理19-20
• 2.2.1 风险和风险管理的概念19
• 2.2.2 风险管理的过程19-20
• 2.3 全面风险管理理论20-22
• 2.3.1 风险管理理论的演变20-21
• 2.3.2 全面风险管理（ERM）理论内容21-22
• 3 中科智担保公司概况及风险管理现状分析22-28
• 3.1 中科智担保公司基本情况22-23
• 3.1.1 中科智担保公司简介22
• 3.1.2 中科智担保公司风险管理体系现状22-23
• 3.2 中科智担保公司风险管理体系现状分析23-24
• 3.3 中科智担保公司风险管理中存在的主要问题24-28
• 3.3.1 企业目标缺乏合理性、执行性24
• 3.3.2 组织机构设置不健全，权责分配不清晰24
• 3.3.3 初始信息量的采集不够全面24-25
• 3.3.4 风险评估的技术单一25
• 3.3.5 风险管理实施人员执行力度不够25-26
• 3.3.6 风险应对策略不够灵活26
• 3.3.7 事后监控不力26
• 3.3.8 信息与沟通不畅26-28
• 4 ERM视角下中科智担保公司全面风险管理体系的设计28-36
• 4.1 全面风险管理体系整体框架设计的依据28-29
• 4.1.1 理论依据28
• 4.1.2 现实依据28-29
• 4.2 全面风险管理体系整体框架的设计29
• 4.3 中科智全面风险管理体系子系统的设计29-36
• 4.3.1 目标系统29-31
• 4.3.2 管理系统31-33
• 4.3.3 保障系统33-34
• 4.3.4 监管系统34-36
• 5 ERM视角下中科智担保公司全面风险管理实施策略的设计36-50
• 5.1 建立全面风险管理目标36
• 5.2 建立全面风险管理系统建设36-46
• 5.2.1 对称度最大化风险识别36-39
• 5.2.2 建立风险管理评价体系39-45
• 5.2.3 风险分散转移机制45-46
• 5.3 建立全面风险保障系统建设46-48
• 5.3.1 优化内部环境46-47
• 5.3.2 健全内控制度47-48
• 5.3.3 加强信息化系统建设48
• 5.4 建立全面风险监管系统48-50
• 5.4.1 强化内部监督机制48-49
• 5.4.2 加强担保行业体系建设49
• 5.4.3 加强政府立法建设49-50
• 6 中科智担保公司全面风险管理策略的应用50-60
• 6.1 中科智担保公司基本情况50-52
• 6.1.1 公司股权结构50
• 6.1.2 公司组织结构50
• 6.1.3 公司财务状况50-52
• 6.2 中科智担保公司全面风险管理策略的应用52-60
• 6.2.1 公司组织结构的优化52-53
• 6.2.2 公司风险管理的识别和评估53-59
• 6.2.3 风险管理的评估结果59-60
• 7 结论与不足60-62
• 7.1 研究结论60-61
• 7.2 研究不足61-62
• 参考文献62-65
• 后记65-66
• 附录 专家调查问卷结果统计66-68

【参考文献】

中国期刊全文数据库 前10条

1 刘常国;刘国栋;;基于信用担保视角下中国中小企业融资机制研究[J];经济与管理;2011年12期

2 戎姝霖;;基于中小企业下的信用担保有效供给问题的研究[J];生产力研究;2011年08期

3 戚积松;;从中科智事件看民营担保公司发展瓶颈与方向[J];吉林金融研究;2009年03期

4 袁象;余思勤;卞sソ，

本文编号：886138