交通银行蚌埠分行个人财富管理业务发展调研报告

发布时间：2017-10-05 06:11

  本文关键词：交通银行蚌埠分行个人财富管理业务发展调研报告

  更多相关文章： 交通银行蚌埠分行 个人财富管理 调研报告

【摘要】：随着中国经济的快速发展,我国居民的收入水平不断提高,个人财富持续积累,规模日趋庞大。居民财富的扩大以及高净值人群的增加催生了中国财富管理业务的迅猛发展。借鉴外资银行的经验,各大商业银行和非银行金融机构陆续开展个人财富管理业务,以谋求业务转型发展。作为我国主要的金融机构,商业银行在个人财富管理市场中占据了绝对的主导地位。但是相较于欧美银行成熟的财富管理业务体系,我国商业银行个人财富管理业务发展较晚,存在诸多问题:如财富观念模糊化,业务及产品同质化,法律监管碎片化等。本文以交通银行蚌埠分行为研究对象,采用了问卷调查法与实地访谈法对该行个人财富管理业务发展情况进行调研。首先介绍了交通银行蚌埠分行的基本情况,财富管理产品、经营状况和服务体系,从而了解蚌埠分行个人财富管理业务发展的基本情况。其次对交通银行蚌埠分行个人财富管理业务发展调研问卷进行数据统计分析,根据分析结果反映客户对财富管理业务的需求和反馈情况。最后,从客户需求反馈信息和蚌埠分行个人财富管理业务发展现状两方面相结合,发现其中存在的问题,并针对各问题提出客户多样化分层管理,加强财富管理产品设计和服务创新,培养专业化理财队伍等解决方案与建议,希望此调研报告能为交通银行蚌埠分行个人财富管理业务的更好发展提供参考。
【关键词】：交通银行蚌埠分行 个人财富管理 调研报告
【学位授予单位】：安徽财经大学
【学位级别】：硕士
【学位授予年份】：2016
【分类号】：F832.2
【目录】：

• 摘要4-5
• ABSTRACT5-9
• 第一章 绪论9-12
• 第一节 调研背景与意义9-10
• 一、调研背景9
• 二、调研目的和意义9-10
• 第二节 调研安排与问卷设计10-12
• 一、调研时间与调研对象10
• 二、调研内容与调研过程10-11
• 三、调研问卷的设计11-12
• 第二章 交通银行蚌埠分行个人财富管理业务发展现状12-19
• 第一节 交通银行蚌埠分行简介12
• 第二节 交通银行蚌埠分行个人财富管理业务现状分析12-19
• 一、个人财富管理业务发展历程13-14
• 二、个人财富管理业务客户现状分析14-16
• 三、个人财富管理业务经营现状分析16-17
• （一）财富管理业务产品介绍16-17
• （二）财富管理业务经营现状17
• 四、个人财富管理业务服务体系现状分析17-19
• （一）财富管理业务常规服务现状17-18
• （二）财富管理业务增值服务现状18-19
• 第三章 交通银行蚌埠分行个人财富管理业务发展调查分析19-35
• 第一节 客户基本情况统计分析19-23
• 一、被访客户年龄分布状况19-20
• 二、被访客户学历分布状况20
• 三、被访客户职业及职位情况分析20-21
• （一）被访客户职业分布20-21
• （二）被访客户职位分布21
• 四、被访客户个人金融资产规模情况分析21-22
• 五、被访客户财富来源情况分析22-23
• 第二节 客户消费行为统计分析23-27
• 一、被访客户对财富管理业务的了解情况23-24
• 二、被访客户进行财富管理的主要动机24
• 三、被访客户理财情况统计分析24-26
• （一）被访客户购买银行理财产品情况统计分析24-25
• （二）被访客户投资意向分析25-26
• 四、被访客户决定因素分析26-27
• 五、被访客户了解财富管理业务的途径27
• 第三节 客户对蚌埠交行个人财富管理业务反馈信息分析27-35
• 一、交通银行公众形象27-28
• 二、财富管理业务发展及产品设计28-32
• （一）财富管理业务准入标准分析28-29
• （二）对银行理财产品期限和收益率方面29-30
• （三）对银行提供的财富管理业务服务方面30-32
• 三、对财富管理业务服务质量方面32-35
• （一）对客户经理的满意程度32
• （二）对客户经理的期望方面32-33
• （三）对银行提供的硬件设施服务方面33
• （四）财富管理业务服务方式及交易渠道33-35
• 第四章 交通银行蚌埠分行个人财富管理业务发展存在的问题35-37
• 第一节 服务及产品同质化35
• 第二节 产品销售与客户服务之间存在矛盾35-36
• 第三节 人才匮乏、财富管理团队不完善36-37
• 第五章 交通银行蚌埠分行个人财富管理业务发展建议37-41
• 第一节 客户分层多样化，，市场管理精细化37-38
• 一、根据不同年龄层次进行划分37
• 二、根据不同职业和教育背景划分37-38
• 三、根据客户分层，明确市场定位38
• 第二节 加强财富管理产品设计和服务创新38-39
• 一、加强品牌形象建设38
• 二、建立差异化产品策略38-39
• 三、打造个性化服务策略39
• 第三节 加强财富管理专业人才队伍建设39-41
• 一、客户经理队伍建设39
• 二、财富管理从业人员培训39
• 三、财富管理从业人员考核和激励39-41
• 参考文献41-43
• 附录43-46
• 致谢46

【相似文献】

中国期刊全文数据库 前10条

1 李国峰;;用道德与理性,促进财富管理业务规范有序发展[J];中国农业银行武汉培训学院学报;2010年04期

2 胡江;;金融资产管理公司的财富管理业务[J];中国金融;2013年09期

3 胡文韬;;财富管理业务的新发展[J];新金融;2006年05期

4 顾生;;新形势下发展财富管理业务的若干战略思考[J];新金融;2008年11期

5 罗旭华;;台湾财富管理业务发展[J];银行家;2009年01期

6 盛天翔;;商业银行开展财富管理业务的策略研究[J];经济论坛;2010年09期

7 向妍;;国有银行财富管理业务现状分析——以工行某省分行为例[J];金融经济;2010年24期

8 奚伟天;;证券公司财富管理商业模式浅析[J];经济视角(下);2012年02期

9 郑迪;;证券公司财富管理业务发展策略[J];中国外资;2013年04期

10 赵t

本文编号：975188