苏州农行柜面操作风险管理研究

发布时间：2021-10-18 18:47

　　通常,银行机构面临的风险主要有信用风险、市场风险、利率风险、声誉风险和操作风险等。商业银行领域的信用风险、市场风险、利率风险及声誉风险一直以来为人们所重视,与之相关的研究著述也较多,但关于操作风险尤其柜面业务操作风险的研究却较少,缺少从细节入手推演和总结出的系统理论。理论的缺失和实践总结的不足直接导致了我国银行业对操作风险的认识不足,从而也缺乏相应有效的对策。据统计,近年来我国银行业发生的风险事件中,百分之八十以上都与柜面操作相关。事实上,柜面业务操作风险控制不好有可能进一步为银行带来声誉风险和信用风险,影响银行发展。因此如何更为有效地控制柜面业务操作风险是商业银行面临的一个重要课题。本文共分为五章:第一章是绪论,主要阐述研究背景、研究意义以及本文的研究方法、思路、框架、创新点和不足。第二章是国内外相关理论和文献,主要阐述了相关的风险管理理论和国内外学者对操作风险管理的研究成果。第三章是商业银行柜面操作风险管理概述,主要阐述了风险管理的概念以及商业银行柜面操作风险的风险主要风险点。第四章是苏州农行柜面操作风险管理现状及问题分析,结合其2016年的柜面操作风险数据和具体案例,对其操作风险... 

【文章来源】：苏州大学江苏省 211工程院校

【文章页数】：59 页

【学位级别】：硕士

【文章目录】：
中文摘要
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第一章 绪论
    1.1 研究背景和研究意义
        1.1.1 研究背景
        1.1.2 研究意义
    1.2 研究方法思路及框架
        1.2.1 研究方法
        1.2.2 研究思路
        1.2.3 研究框架
    1.3 研究的贡献与不足
        1.3.1 本文的贡献
        1.3.2 研究的不足之处
第二章 国内外相关理论与文献
    2.1 相关风险管理理论
        2.1.1 巴塞尔协议
        2.1.2 信息不对称理论
        2.1.3 海因里希生产安全理论
        2.1.4 现代资产组合理论
        2.1.5 风险价值度理论
    2.2 国内外文献研究综述
第三章 商业银行柜面操作风险管理概述
    3.1 企业风险的定义、识别与处理
        3.1.1 企业风险的定义
        3.1.2 风险的识别与评估
        3.1.3 风险管理的实施和处理
    3.2 商业银行操作风险分析
        3.2.1 商业银行操作风险的概念
        3.2.2 商业银行操作风险的种类
        3.2.3 银行操作风险的成因分析
        3.2.4 商业银行操作风险的趋势特征
    3.3 柜面操作风险是商业银行风险管理的重点
        3.3.1 柜面操作风险的概念
        3.3.2 柜面操作风险的分类
        3.3.3 柜面操作主要风险点
        3.3.4 柜面操作风险对商业银行带来的影响
第四章 苏州农行柜面操作风险管理现状及问题分析
    4.1 苏州农行发展概况
    4.2 苏州农行柜面操作风险管理概况
        4.2.1 苏州农行柜面业务操作流程分析
        4.2.2 苏州农行柜面操作风险管理现状
        4.2.3 苏州农行柜面操作风险量化评定
        4.2.4 苏州农行柜面操作风险管理方法
    4.3 苏州农行柜面操作风险事件分析
        4.3.1 苏州农行柜面操作风险事件统计
        4.3.2 苏州农行柜面操作风险事件分析
    4.4 苏州农行柜面操作风险成因分析
        4.4.1 人员管理问题
        4.4.2 管理机制问题
        4.4.3 系统设备问题
第五章 苏州农行柜面操作风险防范的对策与措施
    5.1 加强员工管理
        5.1.1 切实加强柜面人员管理
        5.1.2 加强柜员对规章制度的学习
        5.1.3 完善绩效考核机制
        5.1.4 高度重视员工的行为管理
        5.1.5 加强临柜人员业务培训与选拔
    5.2 改进风控体系
        5.2.1 建立柜面业务操作风险数据库
        5.2.2 积极开发和引进操作风险测量技术
        5.2.3 推行操作风险缓释机制
    5.3 创新防范手段
        5.3.1 创新预警模型，提高整改时效
        5.3.2 加大设备投入，防范造假欺诈
        5.3.3 加强实物电子化，提高运营效率
        5.3.4 推行集中作业
    5.4 优化业务流程
        5.4.1 优化操作系统
        5.4.2 严格事前事后控制
        5.4.3 强化电子渠道分流
        5.4.4 推行集中对账管理模式
    5.5 完善内控机制
        5.5.1 进一步完善柜面业务内部控制制度
        5.5.2 规范业务环节的内部控制
        5.5.3 健全柜面业务操作风险监控体系
        5.5.4 培育合规文化
        5.5.5 通过排查提高风险防范能力
第六章 研究结论与展望
    6.1 结论
    6.2 展望
参考文献
攻读硕士学位期间公开发表的论文
致谢


【参考文献】：
期刊论文
[1]互联网金融风险及风险管理分析[J]. 徐明.  中国商论. 2017(01)
[2]民间借贷对我国商业银行风险管理的影响[J]. 李一凡,刘丛丛.  产业与科技论坛. 2016(02)
[3]大数据时代我国商业银行风险管理的问题研究[J]. 蒋耀萱.  中国商论. 2015(16)
[4]利率市场化下商业银行风险管理[J]. 赵清辉.  河北大学学报(哲学社会科学版). 2015(01)
[5]我国商业银行网上银行操作风险管理研究[J]. 张红黎.  时代金融. 2014(06)
[6]商业银行操作风险损失计量路径与方法探讨[J]. 于晨,周玮.  经济理论与经济管理. 2014(02)
[7]浅谈企业风险的收集识别和评估[J]. 王得宇.  新会计. 2011(05)
[8]风险管理基础理论探讨[J]. 戴致光.  中国市场. 2011(10)
[9]对提升柜面操作风险管控水平的几点思考[J]. 高卫军.  湖北农村金融研究. 2010(11)
[10]中小商业银行柜面业务操作风险及防范[J]. 黄金,陈爱华.  大众商务. 2010(08)

硕士论文
[1]基于人员因素的商业银行操作风险探究[D]. 管妍.南京大学 2015
[2]D银行柜面操作风险管理研究[D]. 娄殿科.大连理工大学 2014
[3]国有商业银行柜面业务操作风险探析[D]. 康海峰.山东大学 2011
[4]试论商业银行柜面业务的操作风险管理[D]. 张鸿鹏.东北师范大学 2008



本文编号：3443302