后危机时代我国银行接管法律制度研究
发布时间：2021-12-10 16:09
银行危机是在经济部门之间公开进行的一场无休止的斗争,这场斗争的焦点是:如何在社会各阶层之间分摊银行业已经累积或正在累积的损失。对于银行危机的管理,有两类政策工具可供使用,一是采取预防性措施,二是一旦危机初露端倪,立即采取补救措施。但是,我们注意到,单纯的补救措施面临困境,即补救措施可能带来的无效率和潜在的不稳定,将会与金融体系的演进过程相伴随。于是,有人希望能够快刀斩乱麻把问题银行解决掉,如直接破产清算。但是,银行危机是一个事件,而危机处理则是一个过程。轻而易举举起的快刀,带来的危害将远远超过一个问题银行本身所造成的损失。因为银行危机有着极其复杂的根源,银行体系的脆弱性是一个经济深层矛盾的反映。因此,说到底,银行危机管理就是一个寻求金融稳定与金融效率均衡的过程。本文主题的确定源于对此次国际金融危机中国际社会掀起的银行接管高潮的思考。撰写本文的意义在于,对国际金融危机中银行接管立法和实践的反思,应该成为一个深入思考的机会和最基本的起点。很显然,我国的银行危机管理机制并不能够像事先设想的那样发挥作用。本文立足于我国银行风险处置和接管的现状,尝试对后危机时代我国银行接管法律制度进行构建,希望...
【文章来源】：华东政法大学上海市
【文章页数】：192 页
【学位级别】：博士
【文章目录】：
摘要
Abstract
导言
一、选题的背景与意义
二、主要研究文献综述
三、本文的研究方法
第一章 银行接管的实证分析
第一节 重塑金融体系信心——银行接管的兴起
一、国际金融危机中的银行接管
二、银行危机管理战略视域下的接管措施
三、三大金融危机中的银行接管回顾
四、银行接管的基本解说
第二节 银行接管法律制度的国际比较
一、美国模式：“超级权利”与立法先行
二、加拿大模式：通力合作下的接管协调
三、意大利模式：从临时性经营、特殊管理到行政强制清算
四、境外银行接管制度模式的经验启示
第三节 我国银行风险处置的历史考察
一、银行风险处置的实践情况
二、银行风险处置的手段特点
第四节 我国银行接管的现状分析
一、银行接管的制度背景
二、典型接管案例实证研究
三、银行接管的现实困境
第二章 银行接管的理论基础
第一节 银行接管的监管理论学说
一、金融体系不稳定性假说
二、信息不对称理论
三、传染性理论
四、在银行接管中的运用
第二节 银行接管的新制度经济学分析
一、路径依赖理论和模式选择理论
二、国家理论及其蕴涵的委托代理理论
三、在银行接管中的运用
第三节 银行接管的现代公共管理逻辑
一、“新公共管理”内涵
二、公共选择理论
三、在银行接管中的运用
第四节 我国银行接管机制的重塑建议
一、价值目标：寻求金融稳定与金融效率的均衡
二、法律定位：银行重整挽救和退出清算的有力衔接
三、体系构建：积极平衡各方权利的多维制度框架
四、实现途径：采用基于成本收益视角的博弈比较方法
第三章 银行接管的权责主体
第一节 金融监管机关
一、行政型接管和司法型接管
二、直接接管与委托接管
三、内部管理和外部协调
第二节 中央银行
一、最后贷款角色的重要性和平衡点
二、系统风险维护的关键性和契合点
三、支付系统保障的必要性和时间点
第三节 财政部门
一、监管垂直化与风险属地化下的权力冲突
二、财政部门参与接管的成因分析
三、从北岩风波看接管中的财政作为与边界
第四节 存款保险机构
一、多重身份竞合
二、求偿角色定位
第五节 权责主体间的接管协调机制
一、利害冲突
二、协调形式
三、协调重点
第四章 银行接管的实施程序
第一节 银行接管的基础标准
一、银行接管标准界定的立法例
二、我国银行接管标准的现实缺陷
三、我国银行接管基础标准探讨
第二节 银行接管的预警体系
一、机构个体风险预警
二、系统风险指标体系
第三节 银行接管的启动准备
一、银行接管申请的发起
二、银行接管启动前的考量因素
第四节 银行接管的具体实现
一、发布公告
二、关注舆情
三、全面交接
四、确定方案
第五节 银行接管的终止方式
一、重生终止
二、合并终止
三、破产终止
第五章 银行接管的救助措施
第一节 银行接管的救助原则
一、快速处置原则
二、最低成本原则
三、有效立法原则
四、利益均衡原则
第二节 具体救助措施
一、存款保险
二、兼并
三、收购和承接
四、过渡银行
五、政府援助
六、稳定基金
七、控股公司保证
第三节 违法责任追诉
一、违法责任追诉的基础
二、境外违法责任追诉考察
三、我国违法责任追诉的若干设想与建议
第六章 银行接管的监督审查
第一节 银行接管的公众问责制
一、接管权责主体承担责任的法律基础
二、接管权责主体免责保障的发展趋势
三、承担责任与免责保障两者的平衡
第二节 银行接管的信息披露
一、完善接管信息披露的现实意义
二、接管信息的收集与整理
三、信息披露的主体、内容与要求
第三节 银行接管的行政审查
一、听证和通知程序
二、专门委员会复议
三、基于接管的特殊规定
第四节 银行接管的司法审查
一、司法审查的必要性
二、司法审查的范围
三、接管中的司法配合
参考文献
在读期间发表的学术论文与研究成果
后记
【参考文献】：
期刊论文
[1]综合视角下的宏观金融效率实证研究[J]. 沈军. 上海金融. 2008(11)
[2]论我国银行接管法律制度的完善[J]. 卢伟. 学术论坛. 2007(11)
[3]撤销转破产:我国金融机构市场退出模式的现实选择[J]. 魏刚. 武汉金融. 2007(09)
[4]我国证券公司强制市场退出的思考[J]. 陆文山. 深交所. 2007(03)
[5]我国证券公司强制市场退出的思考[J]. 陆文山. 深交所. 2007 (03)
[6]和谐社会的金融秩序[J]. 吴弘. 法学. 2007(03)
[7]问题金融机构处理中相关政府部门之职责划分[J]. 邢会强. 首都师范大学学报(社会科学版). 2007(01)
[8]金融稳定与金融效率的博弈分析[J]. 王学龙. 生产力研究. 2006(11)
[9]美国银行破产若干法律问题探究及启示[J]. 张继红. 国际金融研究. 2006(03)
[10]西方公共管理的理论变迁及现实意义[J]. 刘冬华,徐卫. 党政论坛. 2005(08)
硕士论文
[1]商业银行破产法律制度研究[D]. 郑莹.武汉大学 2004
本文编号：3532957
【文章来源】：华东政法大学上海市
【文章页数】：192 页
【学位级别】：博士
【文章目录】：
摘要
Abstract
导言
一、选题的背景与意义
二、主要研究文献综述
三、本文的研究方法
第一章 银行接管的实证分析
第一节 重塑金融体系信心——银行接管的兴起
一、国际金融危机中的银行接管
二、银行危机管理战略视域下的接管措施
三、三大金融危机中的银行接管回顾
四、银行接管的基本解说
第二节 银行接管法律制度的国际比较
一、美国模式：“超级权利”与立法先行
二、加拿大模式：通力合作下的接管协调
三、意大利模式：从临时性经营、特殊管理到行政强制清算
四、境外银行接管制度模式的经验启示
第三节 我国银行风险处置的历史考察
一、银行风险处置的实践情况
二、银行风险处置的手段特点
第四节 我国银行接管的现状分析
一、银行接管的制度背景
二、典型接管案例实证研究
三、银行接管的现实困境
第二章 银行接管的理论基础
第一节 银行接管的监管理论学说
一、金融体系不稳定性假说
二、信息不对称理论
三、传染性理论
四、在银行接管中的运用
第二节 银行接管的新制度经济学分析
一、路径依赖理论和模式选择理论
二、国家理论及其蕴涵的委托代理理论
三、在银行接管中的运用
第三节 银行接管的现代公共管理逻辑
一、“新公共管理”内涵
二、公共选择理论
三、在银行接管中的运用
第四节 我国银行接管机制的重塑建议
一、价值目标：寻求金融稳定与金融效率的均衡
二、法律定位：银行重整挽救和退出清算的有力衔接
三、体系构建：积极平衡各方权利的多维制度框架
四、实现途径：采用基于成本收益视角的博弈比较方法
第三章 银行接管的权责主体
第一节 金融监管机关
一、行政型接管和司法型接管
二、直接接管与委托接管
三、内部管理和外部协调
第二节 中央银行
一、最后贷款角色的重要性和平衡点
二、系统风险维护的关键性和契合点
三、支付系统保障的必要性和时间点
第三节 财政部门
一、监管垂直化与风险属地化下的权力冲突
二、财政部门参与接管的成因分析
三、从北岩风波看接管中的财政作为与边界
第四节 存款保险机构
一、多重身份竞合
二、求偿角色定位
第五节 权责主体间的接管协调机制
一、利害冲突
二、协调形式
三、协调重点
第四章 银行接管的实施程序
第一节 银行接管的基础标准
一、银行接管标准界定的立法例
二、我国银行接管标准的现实缺陷
三、我国银行接管基础标准探讨
第二节 银行接管的预警体系
一、机构个体风险预警
二、系统风险指标体系
第三节 银行接管的启动准备
一、银行接管申请的发起
二、银行接管启动前的考量因素
第四节 银行接管的具体实现
一、发布公告
二、关注舆情
三、全面交接
四、确定方案
第五节 银行接管的终止方式
一、重生终止
二、合并终止
三、破产终止
第五章 银行接管的救助措施
第一节 银行接管的救助原则
一、快速处置原则
二、最低成本原则
三、有效立法原则
四、利益均衡原则
第二节 具体救助措施
一、存款保险
二、兼并
三、收购和承接
四、过渡银行
五、政府援助
六、稳定基金
七、控股公司保证
第三节 违法责任追诉
一、违法责任追诉的基础
二、境外违法责任追诉考察
三、我国违法责任追诉的若干设想与建议
第六章 银行接管的监督审查
第一节 银行接管的公众问责制
一、接管权责主体承担责任的法律基础
二、接管权责主体免责保障的发展趋势
三、承担责任与免责保障两者的平衡
第二节 银行接管的信息披露
一、完善接管信息披露的现实意义
二、接管信息的收集与整理
三、信息披露的主体、内容与要求
第三节 银行接管的行政审查
一、听证和通知程序
二、专门委员会复议
三、基于接管的特殊规定
第四节 银行接管的司法审查
一、司法审查的必要性
二、司法审查的范围
三、接管中的司法配合
参考文献
在读期间发表的学术论文与研究成果
后记
【参考文献】：
期刊论文
[1]综合视角下的宏观金融效率实证研究[J]. 沈军. 上海金融. 2008(11)
[2]论我国银行接管法律制度的完善[J]. 卢伟. 学术论坛. 2007(11)
[3]撤销转破产:我国金融机构市场退出模式的现实选择[J]. 魏刚. 武汉金融. 2007(09)
[4]我国证券公司强制市场退出的思考[J]. 陆文山. 深交所. 2007(03)
[5]我国证券公司强制市场退出的思考[J]. 陆文山. 深交所. 2007 (03)
[6]和谐社会的金融秩序[J]. 吴弘. 法学. 2007(03)
[7]问题金融机构处理中相关政府部门之职责划分[J]. 邢会强. 首都师范大学学报(社会科学版). 2007(01)
[8]金融稳定与金融效率的博弈分析[J]. 王学龙. 生产力研究. 2006(11)
[9]美国银行破产若干法律问题探究及启示[J]. 张继红. 国际金融研究. 2006(03)
[10]西方公共管理的理论变迁及现实意义[J]. 刘冬华,徐卫. 党政论坛. 2005(08)
硕士论文
[1]商业银行破产法律制度研究[D]. 郑莹.武汉大学 2004
本文编号：3532957
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