基于供应链金融视角的企业融资模式研究——以京东为例

发布时间：2024-06-13 20:01

　　随着市场竞争的加剧,企业的供应链意识明显增强。发挥供应链金融优势不仅可以降低生产成本,还可以解决企业融资瓶颈问题,为企业发展带来极大的益处。京东之所以取得很大的成功,完全得益于它对供应链金融的运用,充分发挥了供应链金融的优势。但京东供应链金融仍存在业务基础薄弱、供应链金融产品单一、定位不明确等问题。因此,应建立完善的信用风险评价系统,优化现有供应链融资模式。

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【部分图文】：

图1传统金融融资模式与供应链金融融资模式对比

供应链金融的参与主体不仅包括传统的信贷模式中的金融机构、融资企业，还包括核心企业和物流企业，其中核心企业和物流企业起着重要的作用。核心企业为供应链金融提供了信用支持，其经营状况直接关系着供应链金融能否成功运行。供应链中担任“中介”和“监管者”角色的物流企业为银行提供仓储监管、质押....

图2应收账款融资模式

在这种模式中，上游中小企业是债权人，同时也是融资需求方，而下游企业则变成债务人。由于上下游中小企业用债权融资，这时核心企业就变成了担保人，如果债务人出现问题，金融机构将要求核心企业提供担保。这种融资模式的好处就是使上下游中小企业获得了短期贷款，解决了短期金融需求，促进了中小企业的....

图3预付账款融资模式

在很多情况下，企业之间的商品交易并不是一手交货一手交钱，大多数情况是企业支付货款后约定在未来某一时期提货。即使未提货，采购企业在实际上也已经拥有了对这批货物的未来期货权。预付账款融资模式是指中小企业在未来某个时期利用金融机构的融资权来支付核心企业的交货费用，同时核心企业承诺对未被....

图4融通仓融资模式

在融通仓融资模式中，公司是否有稳定的库存、是否有长期业务目标以及整个供应链的运作状况，是金融机构贷款融资时考量的主要方面[3]。由于金融机构不擅长估计抵押贷款的市场价值，因此该模式还需要专业的第三方物流的参与。金融机构将根据第三方物流的规模和运营能力提高特定的信贷额度，物流代理直....

本文编号：3993579