商业银行供应链融资业务信贷风险控制研究

发布时间：2017-06-19 12:08

  本文关键词：商业银行供应链融资业务信贷风险控制研究，，由笔耕文化传播整理发布。

【摘要】：供应链融资,作为商业银行信贷业务的创新模式,近年来得到了高速的发展,对参与各方都有着积极的意义。当前,经济下行压力较大,企业违约风险上升,商业银行信贷资产管控压力巨大。如何有效控制业务发展中的各项风险是商业银行实现稳健经营的根本所在。特别是在钢贸行业的信贷危机爆发以后,国内商业银行应当吸取教训并清楚地认识到:当前形势下,发展供应链融资业务的同时,必须大力加强该业务的信贷风险控制。本文从介绍商业银行供应链融资业务入手,包括其含义、与传统融资模式的区别、运作模式及主要产品,分析供应链融资业务的风险特点及成因,指出了在当前形势下,加强供应链融资业务信贷风险控制的必要性。进而从商业银行角度出发,对供应链融资信贷风险控制的实施步骤进行了分析与设计,总结该业务信贷风险控制的六个模块要点,基于信贷业务操作流程设计了贷前、贷中及贷后的风险控制具体步骤,并对供应链融资业务信贷风险控制的体系制度建设进行了探讨。最后,对农业银行供应链融资业务信贷风险控制的实践进行了应用研究与审视,提出了进一步完善农业银行供应链融资业务信贷风险控制的思考。这对于从操作层面夯实商业银行风险控制和支持实体经济的发展具有重要的理论意义和实践意义。
【关键词】：商业银行 供应链融资 信贷风险 风险控制
【学位授予单位】：苏州大学
【学位级别】：硕士
【学位授予年份】：2016
【分类号】：F832.4
【目录】：

• 中文摘要4-5
• Abstract5-9
• 第一章 绪论9-16
• 1.1 研究的背景与意义9-11
• 1.1.1 研究的背景9-10
• 1.1.2 研究的意义10-11
• 1.2 相关文献综述11-13
• 1.2.1 国外研究综述11-12
• 1.2.2 国内研究综述12-13
• 1.2.3 简要评述13
• 1.3 本文的创新点13-14
• 1.4 研究的内容与框架14-16
• 1.4.1 研究的内容14
• 1.4.2 研究的框架14-16
• 第二章 供应链融资业务概述16-24
• 2.1 供应链融资的涵义16-17
• 2.1.1 供应链16-17
• 2.1.2 供应链融资17
• 2.2 供应链融资与传统融资模式的比较17-20
• 2.2.1 供应链融资的特点17-18
• 2.2.2 两种融资模式的比较18-20
• 2.3 供应链融资的主要运作模式及产品20-24
• 2.3.1 上游供应商——应收账款类20-21
• 2.3.2 下游经销商——预付款类21-22
• 2.3.3 通用类产品——存货融资22-24
• 第三章 供应链融资业务信贷风险控制的必要性24-32
• 3.1 供应链融资业务信贷风险的含义24
• 3.2 供应链融资业务信贷风险的特点24-25
• 3.3 供应链融资业务信贷风险的成因25-27
• 3.3.1 供应链行业风险25
• 3.3.2 核心企业经营风险25-26
• 3.3.3 上下游企业信用风险26
• 3.3.4 贸易背景真实性风险26
• 3.3.5 物流及资金流风险26-27
• 3.3.6 信贷业务操作风险27
• 3.4 供应链融资业务信贷风险控制面临的挑战27-30
• 3.4.1 经济金融形势不容乐观，供应链行业风险加剧27-28
• 3.4.2 企业违约风险上升，客户甄别更需谨慎28-29
• 3.4.3 商业银行不良贷款攀升，信贷风险管控成本较大29-30
• 3.5 供应链融资业务信贷风险控制的重要性30-32
• 3.5.1 提升信贷资产质量的需要30
• 3.5.2 实现业务稳健发展的需要30-31
• 3.5.3 适应外部监管的需要31-32
• 第四章 供应链融资业务信贷风险控制的实施32-44
• 4.1 供应链融资业务信贷风险控制的基本原则32-33
• 4.1.1 满足商业银行全面风险管理的要求32
• 4.1.2 对供应链进行整体管控的原则32
• 4.1.3 坚持全流程监控、动态调整的原则32-33
• 4.2 供应链融资业务信贷风险控制的模块要点33-36
• 4.2.1 业务对象准入标准33
• 4.2.2 融资额度及品种33-34
• 4.2.3 担保管理34-35
• 4.2.4 “四流”监控35
• 4.2.5 第三方监管35-36
• 4.2.6 风险预警与退出机制36
• 4.3 供应链融资业务信贷风险控制的实施步骤36-41
• 4.3.1 贷前调查准入阶段风险控制步骤37-38
• 4.3.2 贷中用信审查阶段风险控制步骤38
• 4.3.3 贷后风险管理阶段风险控制步骤38-41
• 4.4 供应链融资业务信贷风险控制的制度体系构建41-44
• 4.4.1 实现总分行垂直独立风险管理架构41-42
• 4.4.2 构建供应链融资集中作业平台42-44
• 第五章 农业银行供应链融资业务信贷风险控制的实践应用44-55
• 5.1 农业银行供应链融资业务发展概况44-45
• 5.2 农业银行供应链融资业务信贷风险控制的实践45-53
• 5.2.1 基于信贷业务流程的主要风险控制步骤45-52
• 5.2.2 供应链融资信贷风险控制的制度体系现况52-53
• 5.2.3 应用实践评价53
• 5.3 完善农业银行供应链融资业务信贷风险控制的思考53-55
• 5.3.1 组建专业化风控人才队伍53-54
• 5.3.2 探索实行供应链融资专营支行模式54
• 5.3.3 加快建设农行供应链金融综合服务平台54-55
• 第六章 结论55-57
• 6.1 研究的结论55-56
• 6.2 研究的不足56-57
• 参考文献57-59
• 攻读学位期间发表的学术论文59-60
• 致谢60-61

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