中国银行SD分行操作风险研究

发布时间：2017-10-11 04:32

  本文关键词：中国银行SD分行操作风险研究

  更多相关文章： 中国银行 操作风险管理 内部控制

【摘要】：近几年来,我国的银行业的发展迅猛,不断扩大着其产品种类、交易范围和经营规模,逐渐成为全球金融行业的核心。对于目前我国的银行业来说,错综复杂的内外部环境迫使银行业面临着国际与国内的双重挑战,各家银行不得不提高自身经营活动的综合性和国际性,丰富自身经营业务和所属产品的种类和功能,由此产生的操作风险问题也日益凸显。风险管理的疏忽往往会限制商业银行业务的可持续发展,因此,银行内部操作风险管理和案件防控的任务显得尤为艰巨。如何提高操作风险管控能力,成为各家银行必须重视的课题。本文通过理论与实际案例相结合,以相关操作风险管理的理论为基础,对中国银行山东省分行的相关业务进行探讨,对该行在进行操作风险管理时的具体情况进行研究,并对其存在的问题进行分析,从而提出一些理论上的措施和建议以此促进该行风险管理的良好运行。本文重点分析了中国银行山东省分行目前操作风险管理的现状,通过数据比对和成因分析后发现,该行目前操作风险管理中存在的问题主要有以下几点：操作风险管理分工不明确、权责不统一；操作管理与实际情况严重脱节、执行能力较弱、对操作风险的计量和评估方法不到位等。而这些问题之所以会出现,主要是因为银行内部缺乏对风险的正确意识,没有建立科学合理的管理机制,管理手段守旧缺乏创新性,同时银行内部人员也存在着水平参差不齐、职业道德观念淡薄等现象。通过研究学习,本文认为,要改善中国银行山东省分行的操作风险管理现状,就必须要从以下几个方面来入手：加强内部员工风险意识的宣传和建立,提高风险管理技术,升级内部控制机制,控制和防范人员操作风险等。希望本文所提出的措施能够在一定程度上帮助中国银行山东省分行更好的完善行内操作风险管理体系,做好操作风险的防控工作有效降低操作风险带来的消极影响,确保银行业务正常规范的运营,最终护航中国银行山东省分行能够持续良好的发展。
【关键词】：中国银行 操作风险管理 内部控制
【学位授予单位】：山东大学
【学位级别】：硕士
【学位授予年份】：2015
【分类号】：F832.2
【目录】：

• 摘要10-11
• ABSTRACT11-13
• 1 绪论13-16
• 1.1 研究背景及意义13-14
• 1.1.1 研究背景13-14
• 1.1.2 研究意义14
• 1.2 研究内容与方法14-16
• 1.2.1 研究内容14-15
• 1.2.2 研究方法15-16
• 2 银行操作风险管理理论概述16-24
• 2.1 商业银行操作风险的定义16-17
• 2.2 商业银行操作风险的特征17-18
• 2.3 商业银行操作风险的分类18-20
• 2.4 商业银行操作风险的成因20-21
• 2.4.1 内部因素20
• 2.4.2 外部因素20
• 2.4.3 系统因素20-21
• 2.4.4 人员因素21
• 2.5 国内外文献综述21-24
• 2.5.1 国外研究文献综述21-22
• 2.5.2 国内研究文献综述22-24
• 3 中国银行山东省分行操作风险管理现状及问题24-33
• 3.1 中国银行山东省分行简介24
• 3.2 中国银行山东省分行操作管理现状24-30
• 3.2.1 中国银行山东省分行操作风险特征25-27
• 3.2.2 中国银行山东省分行操作风险管理现状分析27-30
• 3.3 中国银行山东省操作风险管理存在问题30-33
• 3.3.1 操作风险职责管理分散30-31
• 3.3.2 操作风险管理与实际发展脱节31
• 3.3.3 操作风险管理执行力有待加强31-32
• 3.3.4 操作风险管理评估方面有待改善32-33
• 4 中国银行山东省分行操作风险管理问题存在成因33-37
• 4.1 银行操作风险管理意识淡薄33-34
• 4.2 内控机制建设不合理34-35
• 4.3 操作风险管理手段与工具比较落后35-36
• 4.4 银行人员因素导致操作风险36-37
• 5 中国银行山东省分行操作风险管理对策37-49
• 5.1 强化银行操作风险文化建设37-38
• 5.2 加强银行内部控制建设38-41
• 5.2.1 健全内部控制体系38-39
• 5.2.2 严格监管责任制39
• 5.2.3 健全和完善内部稽核监督体系39-40
• 5.2.4 加强员工培训与管理40
• 5.2.5 建立健全各项管理制度并严格执行40-41
• 5.3 提高操作风险管理技术41-46
• 5.3.1 改进风险识别与评估方法41-44
• 5.3.2 加快操作风险信息管理系统建设44-45
• 5.3.3 建立操作风险预警机制45-46
• 5.4 防范人员操作风险46-49
• 5.4.1 合理安排人力资源46
• 5.4.2 提高操作风险管理人员的专业化程度46-47
• 5.4.3 注重对员工的道德感化和约束47
• 5.4.4 实行重要岗位轮岗、带薪休假和走访制度47-49
• 6 结论与展望49-51
• 参考文献51-54
• 致谢54-55
• 附件55

【参考文献】

中国期刊全文数据库 前3条

1 万杰,苗文龙;国内外商业银行操作风险现状比较及成因分析[J];国际金融研究;2005年07期

2 王升平;;关于加强商业银行操作风险管理的思考[J];经营管理者;2011年03期

3 许冰清;;我国商业银行操作风险现状分析[J];商业文化(下半月);2011年07期

中国硕士学位论文全文数据库 前1条

1 谢红;我国国有商业银行操作风险管理研究[D];西南大学;2007年

，

本文编号：1010506