系统重要性金融机构的外部性及其宏观效应研究

发布时间：2017-10-24 10:37

  本文关键词：系统重要性金融机构的外部性及其宏观效应研究

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【摘要】：系统重要性金融机构由于规模和市场关联度的优势,对整个金融体系和实体经济产生了巨大的外部效应。金融创新活动的高风险性带来的负外部效应会引发巨大的系统性风险和危机。分析了系统重要性金融机构正负两方面外部性的作用机制和宏观效应,研究发现负外部性加大了整个金融体系的边际成本、政府和纳税人的负担,而且会快速传递到宏观经济体系;进一步结合庇古和科斯的外部性政策方法对系统重要性金融机构的监管问题进行了讨论,并将监管方法从政府解和市场解两个方面进行了分析,认为现有的业务管制和资本附加等监管方法可以在一定程度上使系统重要性金融机构的负外部性内在化,但是对于银行规模和税收方面的监管措施还需改进。
【作者单位】： 中国社会科学院金融研究所;
【关键词】： 系统重要性金融机构 金融创新 外部性 宏观效应
【基金】：国家自然科学基金项目“基于新监管标准的我国商业银行资本和流动性监管研究”(71173140) 中国社科院博士后研究项目“金融产品创新及其宏观效应研究”
【分类号】：F832.2
【正文快照】： 一、引言美国次贷危机爆发以来,世界金融体系和经济秩序出现了前所未有的混乱,由具体金融产品创新引发的系统性风险导致了大型金融机构的倒闭。各国政府为了维护经济的稳定不得不对那些具有系统影响力的重要金融机构进行救助。可见,金融创新在对经济发展产生积极作用的同时也

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