商业银行票据业务风险管控案例研究

发布时间：2017-10-28 17:10

  本文关键词：商业银行票据业务风险管控案例研究

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【摘要】：改革开放以来,我国的票据市场经历了从无到有、不断发展的过程。票据业务对我国经济的发展也发挥着越来越重要的作用,在宏观层面,票据业务持续健康的发展有效地加大了对实体经济、特别是小微企业的融资支持,是金融资源支持实体经济的重要途径；在微观层面,票据作为各商业银行配置的重要资产,其健康发展有利于商业银行合理调控信贷规模、提升资金融通效率、扩大利润增长来源,是银行转型升级的重要业务。但是,在实际业务的开展过程中,存在许多违背票据本质要求的做法,导致产生信用风险、合规风险、操作风险、法律风险等一系列风险；同时,随着利率市场化进程的推进,票据作为银行配置的一项重要资产,在利率波动加剧的市场环境中存在着资金成本上升、贴现收益率下降、转贴现交易息差逐步收窄的市场风险。 本文以商业银行票据业务存在的风险为研究对象,以真实票据理论和票据无因性理论为理论基础,结合国内票据业务的发展现状,运用案例分析的研究方法,深入剖析票据业务经营层面存在的风险点,直击票据业务产生信用风险、合规风险、操作风险、法律风险和市场风险的原因。最后,根据案例分析的结果,本文提出从银行系统内外部进行商业银行票据业务风险管控的总体思路和建议,并构建风险管控执行体系,为商业银行票据业务的规范经营提供借鉴。
【关键词】：商业银行 票据业务 风险管控
【学位授予单位】：浙江大学
【学位级别】：硕士
【学位授予年份】：2015
【分类号】：F832.2
【目录】：

• 摘要5-6
• Abstract6-7
• 目录7-10
• 1. 引言10-14
• 1.1 研究背景与意义10-11
• 1.1.1 研究背景10-11
• 1.1.2 研究意义11
• 1.2 本文的研究思路11-12
• 1.3 研究的重点、难点、创新点12-14
• 2. 理论基础与研究综述14-26
• 2.1 票据业务的概念与作用14-21
• 2.2 票据的相关理论21-22
• 2.2.1 真实票据理论21
• 2.2.2 票据无因性理论21-22
• 2.3 票据业务的风险状况研究综述22-24
• 2.3.1 票据业务风险概念22-23
• 2.3.2 票据业务风险的成因研究23
• 2.3.3 票据业务的风险管理研究23-24
• 2.4 研究评述24-26
• 3 票据业务发展现状与风险识别26-35
• 3.1 票据业务发展现状26-31
• 3.1.1 经济结构调整助推票据市场发展26
• 3.1.2 规模、种类不断扩大与创新26-29
• 3.1.3 合规、操作及市场风险日益突出29-31
• 3.2 票据业务风险识别31-35
• 3.2.1 承兑业务中的风险识别31-32
• 3.2.2 贴现业务中的风险识别32-34
• 3.2.3 转贴现业务中的风险识别34-35
• 4 商业银行票据业务风险防范的案例分析35-55
• 4.1 信用风险35-37
• 4.1.1 案例背景35-36
• 4.1.2 案例分析36-37
• 4.1.3 案例启示37
• 4.2 合规风险37-41
• 4.2.1 案例背景37-39
• 4.2.2 案例分析39-40
• 4.2.3 案例启示40-41
• 4.3 操作风险41-45
• 4.3.1 案例背景41-43
• 4.3.2 案例分析43-44
• 4.3.3 案例启示44-45
• 4.4 法律风险45-49
• 4.4.1 案例背景45-47
• 4.4.2 案例分析47-48
• 4.4.3 案例启示48-49
• 4.5 市场风险49-53
• 4.5.1 案例背景49-51
• 4.5.2 案例分析51-52
• 4.5.3 案例启示52-53
• 4.6 案例总结53-55
• 5. 商业银行票据业务风险管控具体建议55-62
• 5.1 构建良性规范的外部环境55-57
• 5.1.1 健全票据业务的相关法律制度55
• 5.1.2 降低银行体系的信息不对称55-56
• 5.1.3 搭建政府与银行合作的征信体系56
• 5.1.4 推进电子商业汇票的发展56-57
• 5.2 完善票据业务经营的内部环境57-59
• 5.2.1 完善内部控制制度57-58
• 5.2.2 优化内部管理和监督机制58
• 5.2.3 提高票据从业人员的风险防范意识和业务素质58-59
• 5.3 构建商业银行票据业务风险防范执行体系59-62
• 6 结论62-63
• 致谢63-64
• 参考文献64-68
• 附录168-70
• 附录270-74
• 附录374-76
• 附录476-77
• 附录577

【参考文献】

中国期刊全文数据库 前10条

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本文编号：1109156