英国式金融监管的悖论与启示

发布时间：2018-02-20 17:42

  本文关键词： 金融监管 风险为本 原则导向 监管理念　出处：《上海经济研究》2010年02期 　论文类型：期刊论文

【摘要】：英国金融监管当局FSA曾一度以"原则导向"和"风险为本"的监管理念而引以为豪。作为全球金融监管的楷模与典范,英国式金融监管反映了全球金融监管领域的最新趋势,并受到其他国家的追踪与推崇。然而,风靡一时的"风险为本"与"原则导向"并没有让英国规避掉本次金融危机,危机下的英国银行业饱受重创。FSA"风险为本"与"原则导向"的监管理念受到广泛的质疑。结合本次危机对英国式金融监管进行反思,分析"原则导向"和"风险为本"监管理念的悖论所在,有助于全面理解和把握"原则导向"和"风险为本"监管理念,为我国金融监管改革提供有益的借鉴。
[Abstract]:FSA, the UK's financial regulator, was once proud of its "principle-oriented" and "risk-based" regulatory philosophy. As a model and model for global financial regulation, British financial regulation reflects the latest trends in global financial regulation. And has been tracked and respected by other countries. However, the popularity of the "risk-based" and "principle-oriented" has not allowed Britain to avoid the financial crisis. The "risk-based" and "principle-oriented" regulatory philosophy of the FSA has been widely questioned in the context of the crisis. Analyzing the paradox of "principle orientation" and "risk oriented" is helpful to understand and grasp the "principle orientation" and "risk based" supervision concept, and to provide a useful reference for the reform of financial supervision in China.
【作者单位】： 上海金融学院国际金融学院;
【基金】：上海市哲学社会科学规划项目“国际金融新格局下的上海金融发展环境研究”(上海金融学院李豫教授主持,课题批准号:2009BJB014) 上海金融学会2009年度重点课题的阶段性研究成果
【分类号】：F835.61

【参考文献】

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