商业银行操作风险的特征、成因及控制

发布时间：2018-06-02 12:38

  本文选题：商业银行 + 操作风险　； 参考：《金融论坛》2010年05期

【摘要】：商业银行操作风险的主要形式是欺诈,具有反控制、容易被"能人"所做、"营销"所为以及"指标"所驱的外包装所掩盖等特征;商业银行操作风险的成因包括内控的过程管理流于形式,对操作风险的认识不足,传统的管理观念和习惯影响组织执行力的发挥,对操作风险的管控缺乏历史数据支持和经验积累,对风险管理控制工作的职责认识存在偏差,业务创新加大操作风险概率等。商业银行为了改进操作风险管控体系必须加强内部控制制度建设,提高内控部门在防范银行操作风险中的监督作用,完善银行的公司治理结构,构建内控发展系统的整体框架。
[Abstract]:The main form of operational risk of commercial banks is fraud, which has the characteristics of anti-control, easy to be done by "capable person", "marketing" and "index" driven by the outer packaging. The causes of operational risk of commercial banks include the formality of internal control of process management, the lack of understanding of operational risk, and the influence of traditional management concepts and habits on the exertion of organization's executive power. There is a lack of historical data support and accumulation of experience in the management of operational risk, deviation in understanding of the responsibility of risk management and control, and increase of operational risk probability by business innovation and so on. In order to improve the operational risk control system, commercial banks must strengthen the construction of internal control system, enhance the supervisory role of internal control departments in preventing the operational risks of banks, perfect the corporate governance structure of banks, and construct the overall framework of the internal control and development system.
【作者单位】： 天津财经大学经济学院金融学系;中国工商银行天津市分行;
【分类号】：F832.2

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