基于X效率角度的我国商业银行多元化分析

发布时间：2018-10-16 13:10

【摘要】：运用熵方法和随机前沿法精确测度银行多元化和X效率,建立银行效率与其影响因素多元回归模型,以分析1996~2011年我国商业银行多元化对银行效率的影响。研究发现,我国商业银行多元化经历逐步深化、快速下滑和低水平震荡三阶段,其对银行X效率有显著的正向影响,一定程度上支持"多元溢价"的观点,多元化程度下降是造成银行利润效率快速下滑的最主要原因。深化多元化程度是提高当前我国商业银行效率最为有效可行的途径。
[Abstract]:By using entropy method and stochastic frontier method to measure bank diversification and X efficiency accurately, a multiple regression model of bank efficiency and its influencing factors is established to analyze the influence of diversification on bank efficiency in China from 1996 to 2011. It is found that the diversification of commercial banks in China has experienced three stages of gradual deepening, rapid decline and low level oscillation, which has a significant positive impact on the X efficiency of banks, and supports the view of "multiple premium" to a certain extent. The decline in diversification is the main reason for the rapid decline in the efficiency of bank profits. Deepening diversification is the most effective and feasible way to improve the efficiency of commercial banks.
【作者单位】： 西北农林科技大学经济管理学院;
【分类号】：F224;F832.33

【参考文献】

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【共引文献】

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