国有商业银行人员操作风险防范研究——基于内部控制视角

发布时间：2018-11-12 09:11

【摘要】：人员操作风险是国有商业银行操作风险的主要类型。内部控制是人员操作风险防范的有效措施,内部控制要素的功能在人员操作风险防范过程中存在着不均衡性。基于国有商业银行的样本数据,经验性的研究发现:风险识别与评估要素对人员操作风险防范有一定的促进作用,制度执行要素存在较强的促进作用,信息与沟通要素没有发生作用。国有商业银行地区因素与行际因素对人员操作风险的防范存在着差异性影响。
[Abstract]:Personnel operational risk is the main type of operational risk in state-owned commercial banks. Internal control is an effective measure to guard against personnel operational risk, and the function of internal control elements is unbalanced in the process of personnel operation risk prevention. Based on the sample data of state-owned commercial banks, empirical research has found that risk identification and assessment elements have a certain role in promoting personnel operational risk prevention, and institutional implementation elements have a strong role in promoting. Information and communication elements do not work. The regional factors and interbank factors of state-owned commercial banks have different influences on the prevention of personnel operational risks.
【作者单位】： 石家庄经济学院经贸学院;
【基金】：国家社会科学基金资助项目(07BJY017)
【分类号】：F832.2

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