我国银行业金融机构客户身份识别机制存在的缺陷及建议

发布时间：2018-12-15 19:10

【摘要】：客户身份识别是反洗钱工作的基础,决定着可疑交易监测的成效。我国开展反洗钱工作之初采取了许多权宜性措施,如今已与工作实际存在冲突,增加了反洗钱义务机构主体的履职难度,也影响了反洗钱工作的有效性。本文从反洗钱工作存在的具体问题入手,进行归纳分析,并借鉴美国反洗钱客户身份识别机制的成功经验,探索我国反洗钱工作机制存在的问题,并寻找解决的对策。
[Abstract]:Customer identification is the basis of anti-money laundering and determines the effectiveness of suspicious transaction monitoring. At the beginning of the anti-money laundering work, China has taken many expedient measures. Now, there is a conflict with the actual work, which makes it more difficult for the main body of anti-money laundering obligation to carry out its duties, and also affects the effectiveness of the anti-money laundering work. Starting with the concrete problems in anti-money laundering, this paper sums up and analyzes the successful experience of the anti-money laundering customer identification mechanism in the United States, explores the problems existing in the anti-money laundering work mechanism of our country, and looks for the countermeasures to solve it.
【作者单位】： 中国人民银行南平市中心支行;
【分类号】：F832.2

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本文编号：2381149