湖南银监局非现场监管系统的运用研究

发布时间：2020-06-19 07:13

【摘要】： 非现场监管是非现场监管人员按照风险为本的监管理念,全面、持续地收集、监测和分析被监管机构的风险信息,针对被监管机构的主要风险隐患制定监管计划,并结合被监管机构风险水平的高低和对金融体系稳定的影响程度,合理配置监管资源,实施一系列分类监管措施的周而复始的过程。由于我国非现场监管系统刚刚建立,实现非现场监管工作转型必然面临一系列问题。鉴于非现场监管工作的重要性,目前加强对我国银行业金融机构非现场监管系统运用的研究,针砭时弊,对症下药,不断完善非现场监管系统的建设,提高系统运用效率具有十分重要的现实意义。本文开篇界定了非现场监管系统的相关概念和内涵,从银行业金融机构传统监管理论和风险为本监管理念两个方面介绍了非现场监管系统运用的相关理论,这为全文的研究起到了理论支撑作用。湖南银监局非现场监管系统目前运用的现状和存在的问题成为本文研究的重点,本文提出了以下四个方面的问题：一是非现场监管系统的数据不足；二是报表指标体系设计存在缺陷；三是非现场监管系统分析预警不够深入；四是非现场监管系统运用和现场检查结合不够紧密。本文选择了湖南省A银行作为样本,进行非现场监管系统运用的案例研究。通过这个案例可以看出非现场监管系统在湖南银监局是怎样运用的,湖南银监局从非现场监管系统生成数据中分析得出的监管结论与该局在监管实际中得出的监管结论存在何种差异,形成差异的原因主要是由于非现场监管系统及运用还存在着上述论及的四大问题。国外的非现场监管开始较早,本文以美国为例,美国对银行业金融机构的监管是一个多头监管的模式,虽然不同机构有各自的监管重点,但对非现场监管却有着高度统一的认识,非现场监管基本走上了制度化和规范化的轨道。本文在借鉴美国非现场监管系统运用的基础上,结合湖南银监局非现场监管系统运用中存在的问题,提出了四点有针对性的政策建议。
【学位授予单位】：湖南大学
【学位级别】：硕士
【学位授予年份】：2010
【分类号】：F832.1

【参考文献】