我国商业银行国际保理业务的欺诈风险与防范研究

发布时间：2020-10-25 07:54

　　 国际保理是指在国际贸易中位于不同的国家或地区的以赊销方式出售货物或提供服务的交易双方,其中供应商将其与债务人签订的货物买卖合同或服务合同所产生的应收账款转让给银行(保理商),并由银行向供应商提供贸易融资、销售分户账管理、应收账款催收以及坏账担保等服务的综合性金融业务。 国际保理业务是继汇款、托收、信用证等支付方式之后一种新型的国际贸易结算方式,目前已经发展成为全球性的金融业务,位居国际贸易的主流支付方式。快速发展的国际保理业务给银行带来了巨大利润,同时,也给银行带来相应的风险。国际保理业务存在的重要风险之一就是欺诈风险,正如出现了信用证,就出现信用证欺诈一样,国际保理的出现,利用国际保理进行欺诈也就随之产生。 本文重点对商业银行在国际保理业务中的欺诈风险进行分析并结合笔者工作实践提出我国商业银行在国际保理业务中存在的问题,并建议采取做好客户选择工作、核实贸易背景的真实有效性、加强国际合作,共同防范国际保理欺诈等相关防范措施,以期对实践有一定的指导意义。
【学位单位】：复旦大学
【学位级别】：硕士
【学位年份】：2010
【中图分类】：F832.2;F842.4
【部分图文】：

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画西班牙.中国图2一 22008年全球主要国家保理业务量比较数据来原:国际保理商联合会网站:httP刃Www.factors一chaln.com二、我国国际保理业务增长迅速2001年12月11日，中国正式成为WTO的成员国。2002年3月爱立信借口某国内银行无法提供无追索权的保理业务，选择与某外资银行合作办理国际保理业务。越来越多的企业和银行认识到开展国际保理的重要性，在我国出口贸易快速、稳步增长的同时，我国国际保理业务也快速增长。据国际保理商联合会 (FactorsChainInternational，简称FCI)统计，2008年全球保理业务量约1.33万亿欧元(约折1.87亿美元)’4，中国为550亿欧元(约折775.5亿美元)

画西班牙.中国图2一 22008年全球主要国家保理业务量比较数据来原:国际保理商联合会网站:httP刃Www.factors一chaln.com二、我国国际保理业务增长迅速2001年12月11日，中国正式成为WTO的成员国。2002年3月爱立信借口某国内银行无法提供无追索权的保理业务，选择与某外资银行合作办理国际保理业务。越来越多的企业和银行认识到开展国际保理的重要性，在我国出口贸易快速、稳步增长的同时，我国国际保理业务也快速增长。据国际保理商联合会 (FactorsChainInternational，简称FCI)统计，2008年全球保理业务量约1.33万亿欧元(约折1.87亿美元)’4，中国为550亿欧元(约折775.5亿美元)
【参考文献】

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本文编号：2855670