A城市商业银行柜面业务操作风险探析

发布时间：2021-01-10 05:20

　　近几年来,A城市商业银行（以下包括目录、正文均简称A银行）坚持规模、质量和效益统筹兼顾,在追求业务增长的同时按照监管的要求,强化内控管理,在防范风险方面做了大量实实在在的工作,也取得了一些成效。但由于A银行正处于传统管控模式向构建全面风险管理体系的转型过程中,全市范围内各区县网点全覆盖、跨区域设立分行、力争在近期上市等等,都对A银行的管理提出更高的要求。同时,从银监局提供的数据显示,今年前4个月全国银行业发生了26件百万元以上案件（一类案件）,其中有23件集中发生在银行的传统业务如存贷款环节、现金和结算环节,占全部百万元以上案件数量的88%,因此,作为一家高速发展中的银行,不能不在柜面业务操作风险方面引进高度重视。本文首先就A银行在柜面业务操作风险控制的组织体系、风险控制依据、风险控制的对象、风险控制流程、风险控制的关键业务环节、风险控制的手段、风险控制主体七个方面存在的问题以及产生的原因作了深入的分析,通过分析对A银行在柜面业务操作风险管理方面的不足有了更加清醒的认识,以便于下一步的改进。针对A银行在柜面业务操作风险方面存在的问题,本文提出了一些具体的对策：强化防范柜面业务操作风险的... 

【文章来源】：西南财经大学四川省 211工程院校 教育部直属院校

【文章页数】：58 页

【学位级别】：硕士

【文章目录】：
摘要
Abstract
第一章 前言
    第一节 选题来源及研究的背景和意义
        一、论文选题的来源
        二、课题研究的背景和意义
    第二节 论文的研究思路以及采用的研究方法、手段
        一、论文的研究思路
        二、论文采用的研究方法、手段
第二章 A银行柜面业务操作风险管理存在的问题及产生的原因
    第一节 从风险控制组织体系看，监控的整合能力亟待提高
        一、表现形式
        二、产生的原因
    第二节 从风险控制依据看，现行规章制度尚待完善
        一、表现形式
        二、产生的原因
    第三节 从风险控制的对象看，缺乏对客户风险的必要关注
        一、表现形式
        二、产生的原因
    第四节 从风险控制流程看，事前事中事后控制程度分配不合理
        一、表现形式
        二、产生的原因
    第五节 从风险控制的关键业务环节来看，对制度的执行力存在弱化的现象
        一、表现形式
        二、产生的原因
    第六节 从风险控制的手段看，风险控制的科技含量和技术水平亟待提高
        一、表现形式
        二、产生的原因
    第七节 从风险控制主体看，柜面员工控制风险能力的因素未被充分关注
        一、表现形式
        二、产生的原因
第三章 探析A银行柜面业务风险管理的有效措施
    第一节 强化防范柜面业务操作风险的主体责任意识
        一、树立责任意识
        二、增强忧患意识
        三、牢固树立履职意识
        四、提高风险敏感意识
    第二节 建立健全柜面业务操作风险管理体制
        一、领导重视加组织保障
        二、实行流程再造，解决柜面业务操作关键风险点控制问题
        三、建立科学的经济资本约束和绩效考评机制
        四、贯彻落实柜面业务操作风险管理责任制
    第三节 强化内部控制，加强防范柜面业务操作风险执行力建设
        一、建立以提高执行力为目标的制度体系
        二、进一步完善柜面业务内部控制制度
        三、规范重要业务、环节、岗位、时段的内部控制
        四、加强岗位职责和业务权限的设置
        五、健全柜面业务操作风险监控体系
    第四节 实行科学的柜面业务操作风险管理办法
        一、建立识别与预警柜面业务操作风险机制
        二、采用科学的指标体系来管理柜面业务操作风险
        三、借鉴国内外先进的操作风险测量技术
    第五节 合理安排监管资源，层层把好防范柜面业务操作风险关
        一、优化资源配置，理清各监督岗位职责
        二、建立常规业务检查工作制度
        三、建立柜面业务操作风险日常监管信息沟通平台，提高检查效率
    第六节 创新柜面业务操作风险防范手段
        一、采用先进科技手段，加强柜面业务风险防范
        二、实行营业网点事中监督全覆盖制度
        三、在基层支行实行委派会计主管为核心的日常检查机制
        四、建立员工柜面业务操作与管理计分评价制度
    第七节 培育合规文化
        一、理解合规文化的内涵
        二、银行高管应带头营造合规文化氛围
        三、合规经营，人人有责
        四、加强合规培训
第四章 后记
结论
参考文献
致谢


【参考文献】：
期刊论文
[1]亮剑银行柜面业务风险管理[J]. 蒋曙明.  新理财. 2007(04)
[2]国有商业银行柜面业务操作风险研究[J]. 姜文瑞,王冬梅.  金融论坛. 2007(01)
[3]金融机构风险管理机制有效性研究——对风险管理长效机制问题的思考[J]. 陈忠阳.  国际金融研究. 2006(05)
[4]我国商业银行操作风险管理研究[J]. 徐浩.  商业时代. 2006(09)



本文编号：2968139