中国国有控股商业银行操作风险管理研究

发布时间：2021-05-09 06:44

　　四大国有控股商业银行是我国商业银行的主体。股份制改造时当今国有商业银行发展进程中的一件大事,这场脱胎换骨的变革也必将对国有控股商业银行的操作风险管理产生重大而深远的影响。一方面是我国操作风险损失事件发生频繁,操作风险日益成为银行业面临的重要风险,另一方面我国针对操作风险的研究还处于初级阶段。我国国有控股商业银行的操作风险与国际同业相比有自身的特殊性,无论是操作风险的表现形式,形成原因,还是管理理念,控制方法,与国外商业银行都有很大的差异。因此研究和探讨我国国有控股商业银行在股份制改革的背景下,如何立足现实、面向未来完善操作风险管理具有十分重要的现实意义。本文对我国国有控股商业银行操作风险管理进行了全面的研究。对我国国有控股商业银行管理的现状、表现及存在问题的分析,运用了比较研究和理论联系实际的方法,借鉴国际金融界关于操作风险的理论与实践技术,对我国国有控股商业银行操作风险管理现状进行分析,得出结论：基层分支行的操作风险发生频率最高,操作风险还呈现出由传统作案向高科技作案转变的特征,操作风险的成因主要在内部,损失事件主要集中在商业银行业务和零售银行业务。从近年来国有控股商业银行操作风险损... 

【文章来源】：华东师范大学上海市 211工程院校 985工程院校 教育部直属院校

【文章页数】：49 页

【学位级别】：硕士

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中文摘要
ABSTRACT
1. 引言
    1.1 选题背景及研究意义
    1.2 国内外研究成果
    1.3 研究对象和研究方法
    1.4 研究思路与论文框架
    1.5 论文的创新及贡献
2. 中国国有控股商业银行操作风险管理的现状
    2.1 我国国有控股商业银行操作风险典型事件
    2.2 我国国有控股商业银行操作风险的主要表现
    2.3 我国国有控股商业银行操作风险的特征
3. 中国国有控股商业银行操作风险原因分析
    3.1 外部事件的影响
    3.2 系统不够完善,出现明显缺陷
    3.3 内部流程紊乱
    3.4 银行人员因素引致操作风险
4. 国外商业银行操作风险管理实践及启示
    4.1 英国的操作风险管理实践
    4.2 美国的操作风险管理实践
    4.3 国外操作风险管理对我国的启示
5. 改进中国国有控股商业银行操作风险管理的基本思路
    5.1 加强文化建设,提高操作风险防范意识
    5.2 健全操作风险管理的组织结构
    5.3 完善内控制度,防范操作风险
    5.4 优化人力资源管理,减少人为因素造成的操作风险
    5.5 加强操作风险的外部监督环境建设
6. 案例分析
    6.1 案例原因分析
    6.2 案例启示
7. 结论
参考文献
致谢


【参考文献】：
期刊论文
[1]我国现行财产税制改革初探[J]. 蒋明东.  当代经济(下半月). 2007(03)
[2]银行业净利差的国际比较及对中国的实证分析[J]. 钟伟,沈闻一.  管理世界. 2006(09)
[3]我国商业银行操作风险的成因与对策[J]. 肖辉.  金融理论与实践. 2005(12)
[4]国资管理的未来主线2020资本经营+国有资产经营公司[J]. 彭建国.  中国投资. 2005(11)
[5]国内外商业银行操作风险现状比较及成因分析[J]. 万杰,苗文龙.  国际金融研究. 2005(07)
[6]美国商业银行的风险管理[J]. 李志成.  农村金融研究. 2005(05)
[7]高度重视和大力加强银行业风险管理[J]. 刘明康.  中国金融. 2005(09)
[8]商业银行操作风险管理问题探析[J]. 王哲华,尚静.  现代管理科学. 2004(09)
[9]略论新巴塞尔协议的操作风险管理框架[J]. 钟伟,王元.  国际金融研究. 2004(04)
[10]FSA对操作风险管理的政策建议及给我国的启示[J]. 谢济全.  新金融. 2003(07)



本文编号：3176830