“后评估时代”金融机构反洗钱工作有效性研究

发布时间：2021-05-23 00:37

　　本文分析了金融机构反洗钱工作面临的外部压力和存在的不足,从FATF互评估机制以及第四轮互评估结果对反洗钱工作的要求,探讨如何提升金融机构反洗钱工作的有效性。 

【文章来源】：中国农业会计. 2019,(11)

【文章页数】：2 页

【文章目录】：
一、引言
二、FATF互评估的机制
三、金融机构反洗钱工作面临的外部压力和不足
    （一）金融机构反洗钱工作面临的外部压力
    （二）金融机构反洗钱工作中存在的不足
        1. 客户身份识别有效性不足。
        2. 可疑交易分析效率有待提高。
        3. 大数据分析手段运用不足。
        4. 内外沟通合作不足。
四、金融机构提升反洗钱工作有效性的对策
    （一）加强培训工作，增强反洗钱工作意识和工作能力
    （二）运用大数据技术提高可疑交易监测的有效性和及时性
    （三）建立以风险为本的评估策略
    （四）高级管理层不仅应参与，也应保证反洗钱工作的有效性


【参考文献】：
期刊论文
[1]我国商业银行反洗钱有效性影响因素分析[J]. 艾子翔.  现代营销(信息版). 2019(10)
[2]大数据分析在商业银行反洗钱内部审计中的应用[J]. 刘永生,牟巍,赵志刚,李伟馨,韩兵.  中国内部审计. 2019(09)
[3]金融机构反洗钱可疑交易监测——基于新监管政策视角[J]. 罗璠.  青海金融. 2018(05)
[4]FATF第四轮互评估对完善我国可疑交易报告工作机制的启示[J]. 林小玲.  甘肃金融. 2018(04)



本文编号：3201951