关于客户经理如何做好真实性核验的研究与思考

发布时间：2022-01-05 18:59

　　<正>真实性核验的必要性2012年以来,国内外经济形势错综复杂,部分企业出现资金紧张和经营困难,企业外部欺诈事件呈多发态势,并且客户经理真实性核验手段还不够完善,再加上个别客户经理责任意识、风险意识、合规意识不强,给银行信贷资产带来较大损失。虚假贸易背景、虚假贷款用途、虚假财务报表、虚假资料、虚假主体、虚假经营和虚假担保是形成不良和损失的最主要原因。客户经理作为银行防假反假的第一责任人以及风险防范的第一道防线,加强客户经 

【文章来源】：中国城市金融. 2019,(07)

【文章页数】：3 页

【文章目录】：
真实性核验的必要性
真实性核验存在的问题与思考
    （一）贸易背景的真实性核验
    （二）财务报表的真实性核验
    （三）借款人主体的真实性核验
    （四）贷款用途的真实性核验
    （五）关联企业的真实性核验
    （六）经营情况的真实性核验
提升客户经理真实性核验水平的建议
    （一）加强对客户经理的培训和教育
    （二）制定客户经理真实性核验手册
    （三）将成熟的监控分析手段转化为核验手段
    （四）充分运用金融科技手段提升真实性核验水平


【参考文献】：
硕士论文
[1]HR银行湘潭分行对公客户经理绩效考核体系优化研究[D]. 彭琪.湘潭大学 2020



本文编号：3570899