金融知识对家庭负债行为的影响

发布时间：2022-01-11 01:45

　　本文利用2012年清华大学中国金融研究中心调研数据,通过Probit模型研究了户主是否拥有金融知识对于家庭负债行为的影响。结果表明:户主拥有金融知识可以提高家庭负债的可能性,并且户主的受教育程度、年龄和收入等因素也会影响家庭负债的可能性。因而,本文建议政府和相关机构要制定合理的提高居民金融知识的政策,加大教育的投入力度,并针对特殊群体如老年人开展针对性的培训,促进社会经济的平稳发展。 

【文章来源】：市场周刊. 2019,(12)

【文章页数】：2 页

【文章目录】：
一、 引言与文献综述
二、 数据与变量
    (一)数据介绍
    (二)变量
        1. 因变量
        2. 核心变量
        3. 控制变量
三、 实证分析
    (一)模型回归结果
四、 结论与政策建议


【参考文献】：
期刊论文
[1]借贷约束、金融素养与中国家庭股票市场“有限参与”之谜[J]. 伍再华,谢北辰,郭新华.  现代财经(天津财经大学学报). 2017(12)
[2]财富不平等会抑制金融素养对家庭借贷行为的作用效果吗——基于CHFS数据的经验分析[J]. 伍再华,叶菁菁,郭新华.  经济理论与经济管理. 2017(09)
[3]中国城镇居民家庭资产负债现状分析[J]. 程丽君,姚玉杰,田凤.  时代金融. 2017(23)
[4]社会资本与城镇家庭负债行为研究——基于12城市3011户家庭的实证分析[J]. 陈洪波,潘石.  财经科学. 2017(02)
[5]家庭负债异质性与影响因素解析:中国的微观证据[J]. 胡振,杨华磊,臧日宏.  商业经济与管理. 2015(09)
[6]中国居民家庭负债决策的群体差异比较研究[J]. 吴卫星,徐芊,白晓辉.  财经研究. 2013(03)
[7]中国家庭负债状况、结构及其影响因素分析[J]. 何丽芬,吴卫星,徐芊.  华中师范大学学报(人文社会科学版). 2012(01)

博士论文
[1]金融素养对城镇家庭金融资产选择的影响研究[D]. 胡振.中国农业大学 2017



本文编号：3581834