结构性理财产品的设计、创新与风险管理
发布时间：2022-02-21 20:22
结构性理财产品是将固定收益证券的特征与衍生交易特征融为一体的新型理财产品,可以满足不同投资者的需求,是商业银行理财产品的重要部分。从目前看,我国商业银行结构性理财产品还缺乏相应的衍生工具市场,商业银行投资主体地位还没有确定,发展还远不成熟,有很大的增长空间。本文首先从收益情况、发行数量和市场占有率方面分析了我国商业银行结构性理财产品的现状,然后通过搜集一些具体的数据和资料,分析了目前我国结构性理财产品在发展过程中所呈现的一些具体特点。接着结合案例,对结构性理财产品存在的问题进行分析,并提出相应的的创新思路,研究与之相适应的系统背景以及监管环境,提出适合国内需求的新产品类型以及配套政策、制度。最后对结构性理财产品的风险进行分类,同时对结构性理财产品的风险管理提出对策,以促进结构性理财产品健康、持续的发展,丰富国内的理财市场。
【文章来源】：复旦大学上海市211工程院校985工程院校教育部直属院校
【文章页数】：48 页
【学位级别】：硕士
【文章目录】：
摘要
ABSTRACT
1 序言
1.1 论文背景与研究意义
1.1.1 论文背景
1.1.2 研究意义
1.2 文献综述
1.3 研究创新之处
1.4 本文的研究方法和结构安排
1.4.1 本文的研究方法
1.4.2 本文的结构安排
2 结构性理财产品的一般理论分析
2.1 结构性理财产品的定义与特征
2.1.1 结构性理财产品的定义
2.1.2 结构性理财产品的特征
2.2 结构性理财产品的分类
2.2.1 按本金有无风险分类
2.2.2 按挂钩标的分类
2.2.3 按流动性分类
2.3 结构性理财产品的设计和定价
2.3.1 结构性理财产品的设计要素
2.3.2 结构性理财产品的定价分析
3. 结构性理财产品的产生与发展
3.1 美国结构性理财产品的产生与发展
3.1.1 美国结构性理财产品的产生与背景
3.1.2 美国结构性理财产品的发展
3.2 我国结构性理财产品的产生与发展
3.2.1 结构性理财产品在我国的产生
3.2.2 我国结构性理财产品的发展现状
3.2.3 现行结构性理财产品的特征
4 结构性理财产品存在的问题与创新对策
4.1 结构性理财产品存在的问题
4.1.1 产品标的过于集中,产品设计同质性高
4.1.2 缺少最低收益保证
4.1.3 期限单一,赎回条款不够重视
4.1.4 银行信息透明度不高
4.2 商业银行发展结构性理财产品存在的创新思路
4.2.1 产品设计方面的创新建议
4.2.2 加强对高级专业人才的培训和引进
4.2.3 建立良好的售后服务体系
4.2.4 改善外部金融环境,发展金融衍生品市场
5 结构类理财产品风险管理
5.1 结构性理财产品的风险种类
5.1.1 流动性风险
5.1.2 市场风险
5.1.3 汇率风险
5.1.4 利率风险
5.1.5 银行道德风险
5.2 目前结构性理财产品风险管理措施
5.2.1 银行防范措施
5.2.2 政府对理财产品市场的监管
6. 结构性理财产品在国内的发展前景与建设性意见
6.1 发展前景
6.1.1 结构性理财产品发展机会多、收益大
6.1.2 经济、消费增长会较为平稳
6.1.3 投资市场将更加活跃
6.2 政策性建议
6.2.1 改善外部金融环境,发展金融衍生品市场
6.2.2 发行主体多元化,发挥市场竞争优势
6.2.3. 继续加强公共投资者教育
7 结论
参考文献
后记
【参考文献】：
期刊论文
[1]我国商业银行结构性理财产品的现状、特点及发展[J]. 谭莹,李舒. 金融理论与实践. 2009(12)
[2]中国商业银行个人理财业务发展策略初探[J]. 张磊,沈水辰. 新金融. 2007(08)
[3]个人金融业务发展的难点及对策[J]. 郭希超,王同海. 现代金融. 2007(06)
[4]论人民币理财产品的标准化设计与管理[J]. 胡国晖,蓝洁. 科技创业月刊. 2007(05)
[5]对我国结构性外汇理财产品发展的思考[J]. 李燕,张冬妮. 金融与经济. 2007(04)
[6]个人理财市场细分及客户群差异性分析[J]. 魏敏,田蕾. 金融论坛. 2006(10)
[7]银行对利率类理财产品的风险管理[J]. 施炎飞,戴志敏. 经济论坛. 2006(16)
[8]我国结构性理财产品的开发研究[J]. 沈传河,朱新峰,王学民. 特区经济. 2006(07)
[9]利率市场化背景下的商业银行个人理财产品[J]. 胡斌,胡艳君. 金融理论与实践. 2006(03)
[10]一种累积型理财产品的定价分析[J]. 林颖,徐承龙. 现代管理科学. 2006(01)
硕士论文
[1]我国银行结构性理财产品创新研究[D]. 吴文迪.华东师范大学 2009
本文编号：3637979
【文章来源】：复旦大学上海市211工程院校985工程院校教育部直属院校
【文章页数】：48 页
【学位级别】：硕士
【文章目录】：
摘要
ABSTRACT
1 序言
1.1 论文背景与研究意义
1.1.1 论文背景
1.1.2 研究意义
1.2 文献综述
1.3 研究创新之处
1.4 本文的研究方法和结构安排
1.4.1 本文的研究方法
1.4.2 本文的结构安排
2 结构性理财产品的一般理论分析
2.1 结构性理财产品的定义与特征
2.1.1 结构性理财产品的定义
2.1.2 结构性理财产品的特征
2.2 结构性理财产品的分类
2.2.1 按本金有无风险分类
2.2.2 按挂钩标的分类
2.2.3 按流动性分类
2.3 结构性理财产品的设计和定价
2.3.1 结构性理财产品的设计要素
2.3.2 结构性理财产品的定价分析
3. 结构性理财产品的产生与发展
3.1 美国结构性理财产品的产生与发展
3.1.1 美国结构性理财产品的产生与背景
3.1.2 美国结构性理财产品的发展
3.2 我国结构性理财产品的产生与发展
3.2.1 结构性理财产品在我国的产生
3.2.2 我国结构性理财产品的发展现状
3.2.3 现行结构性理财产品的特征
4 结构性理财产品存在的问题与创新对策
4.1 结构性理财产品存在的问题
4.1.1 产品标的过于集中,产品设计同质性高
4.1.2 缺少最低收益保证
4.1.3 期限单一,赎回条款不够重视
4.1.4 银行信息透明度不高
4.2 商业银行发展结构性理财产品存在的创新思路
4.2.1 产品设计方面的创新建议
4.2.2 加强对高级专业人才的培训和引进
4.2.3 建立良好的售后服务体系
4.2.4 改善外部金融环境,发展金融衍生品市场
5 结构类理财产品风险管理
5.1 结构性理财产品的风险种类
5.1.1 流动性风险
5.1.2 市场风险
5.1.3 汇率风险
5.1.4 利率风险
5.1.5 银行道德风险
5.2 目前结构性理财产品风险管理措施
5.2.1 银行防范措施
5.2.2 政府对理财产品市场的监管
6. 结构性理财产品在国内的发展前景与建设性意见
6.1 发展前景
6.1.1 结构性理财产品发展机会多、收益大
6.1.2 经济、消费增长会较为平稳
6.1.3 投资市场将更加活跃
6.2 政策性建议
6.2.1 改善外部金融环境,发展金融衍生品市场
6.2.2 发行主体多元化,发挥市场竞争优势
6.2.3. 继续加强公共投资者教育
7 结论
参考文献
后记
【参考文献】：
期刊论文
[1]我国商业银行结构性理财产品的现状、特点及发展[J]. 谭莹,李舒. 金融理论与实践. 2009(12)
[2]中国商业银行个人理财业务发展策略初探[J]. 张磊,沈水辰. 新金融. 2007(08)
[3]个人金融业务发展的难点及对策[J]. 郭希超,王同海. 现代金融. 2007(06)
[4]论人民币理财产品的标准化设计与管理[J]. 胡国晖,蓝洁. 科技创业月刊. 2007(05)
[5]对我国结构性外汇理财产品发展的思考[J]. 李燕,张冬妮. 金融与经济. 2007(04)
[6]个人理财市场细分及客户群差异性分析[J]. 魏敏,田蕾. 金融论坛. 2006(10)
[7]银行对利率类理财产品的风险管理[J]. 施炎飞,戴志敏. 经济论坛. 2006(16)
[8]我国结构性理财产品的开发研究[J]. 沈传河,朱新峰,王学民. 特区经济. 2006(07)
[9]利率市场化背景下的商业银行个人理财产品[J]. 胡斌,胡艳君. 金融理论与实践. 2006(03)
[10]一种累积型理财产品的定价分析[J]. 林颖,徐承龙. 现代管理科学. 2006(01)
硕士论文
[1]我国银行结构性理财产品创新研究[D]. 吴文迪.华东师范大学 2009
本文编号：3637979
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