中小企业融资解决方案之供应链融资
发布时间：2023-01-12 14:27
中小企业作为我国国民经济的重要组成部分，在推动国民经济持续快速发展、增强市场经济活力、缓解就业压力、促进社会稳定等方面都发挥了不可替代的重要作用。但同时，我国中小企业的发展同样也面临着许多困难，尤其中小企业所获得的资金支持与中小企业所做的贡献是极不对称，融资难已经成为阻碍中小企业发展的主要瓶颈。 本文所研究的供应链金融产品是商业银行针对中小企业融资难题所创新的金融产品。供应链融资独到之处在于突破了对单个企业进行风险评判的局限，从企业所处的供应链的角度出发，依托于供应链中的物流、资金流、信息流，将核心企业的良好信用延伸到上下游企业，将银行信贷资金有效地整合到供应链管理中来，从而为供应链成员企业尤其是中小企业拓宽了融资渠道。因此，具有很大的研究开发价值和实际应用的潜力。 本文首先从分析我国中小企业融资难的现状入手，从中小企业自身、金融机构、体制政策等角度分析了融资难的成因，进而引申出供应链金融从微观层面对于中小企业融资问题的促进作用。在此基础上，阐述了供应链金融概念、特点、基本融资模式、对银企双方的现实意义，并通过两个实际案例研究，揭示出其在解决供应商融资、经销商融资方面的优势...
【文章页数】：45 页
【学位级别】：硕士
【文章目录】：
摘要
ABSTRACT
前言
第1章 企业融资现状分析
1.1 中小企业的界定
1.2 中小企业在我国国民经济中的作用与地位
1.2.1 保持经济活力，促进经济增长
1.2.2 解决就业问题，保持社会稳定
1.2.3 技术创新的中坚力量
1.2.4 促进了经济结构调整和优化
1.3 企业融资理论
1.3.1 M M 理论
1.3.2 权衡理论
1.3.3 代理理论
1.3.4 优序融资理论
1.4 中小企业融资现状
1.4.1 内源融资能力低
1.4.2 外源融资渠道单一狭窄
1.4.3 银行贷款难以满足中小企业融资需求
1.4.4 民间借贷盛行，中小企业已经成为民间融资的主要借款对象
1.5 中小企业融资难成因分析
1.5.1 企业层面
1.5.2 体制层面
1.5.3 银行层面
第2章 供应链融资基本理论
2.1 供应链及供应链融资的概念
2.2 供应链上各方地位及需求分析
2.3 供应链融资较传统信贷产品的特点和优势
2.3.1 供应链融资的目标客户为供应链上的整个客户群体
2.3.2 供应链融资业务以真实的贸易背景为基础，还款来源具有自偿性
2.3.3 供应链融资可以自动适应经济环境变化
2.3.4 风险控制理念的创新性
2.4 供应链融资的现实意义
2.4.1 对商业银行的意义
2.4.2 对核心企业意义
2.4.3 解决中小企业融资难
2.5 供应链融资在我国的发展现状
2.6 供应链融资基本模式
2.6.1 预付账款融资
2.6.2 存货融资
2.6.3 应收账款融资
第3章 民生银行供应链融资案例分析
3.1 整车厂零部件集群融资案例
3.1.1 案例背景
3.1.2 W 公司上游汽车零部件供应集群情况介绍
3.1.3 授信开发方案
3.1.4 授信方案实施及成效
3.2 核心企业下游经销商融资案例
3.2.1 案例背景
3.2.2 T 公司情况介绍
3.2.3 授信开发方案
3.2.4 授信实施方案及成效
第4章 供应链融资业务发展过程中存在的主要问题及对策建议
4.1 供应链融资业务发展过程中存在的主要问题
4.1.1 理念未完全到位
4.1.2 商业银行供应链融资业务竞争加剧
4.1.3 核心企业信用被放大，系统性风险升高
4.1.4 现有信贷业务流程无法满足供应链融资业务开展的要求
4.2 商业银行开展供应链融资的对策建议
4.2.1 拓展思路积极进行供应链融资产品创新
4.2.2 完善操作风险管理手段，建立全流程封闭的管理体系
4.2.3 对核心企业及其所处供应链进行跟踪评价
4.2.4 建立和完善供应链融资管理信息系统
第5章 结论
参考文献
致谢
附件
【参考文献】：
期刊论文
[1]基于供应链金融的新型银企关系探析[J]. 陈艺云,崔小梅. 新金融. 2011(11)
[2]供应链金融解困中小企业融资难的优势分析[J]. 夏泰凤,金雪军. 商业研究. 2011(06)
[3]商业银行贸易融资业务的新发展——供应链融资[J]. 谭敏. 经济研究导刊. 2008(09)
[4]我国商业银行发展中小企业融资业务的新途径——供应链金融[J]. 崔文芳. 中国市场. 2008(06)
[5]供应链金融——极富潜力的全新领域[J]. 胡跃飞. 中国金融. 2007(22)
[6]融资顺序假设理论与我国上市公司股权融资偏好[J]. 袁康来. 中国农业会计. 2006(03)
硕士论文
[1]基于中小企业融资的供应链金融研究[D]. 张丽.山东大学 2011
[2]供应链环境下企业采购管理体系研究与设计[D]. 朱虹宇.北京交通大学 2010
[3]基于供应链的中小企业融资研究[D]. 金莉影.重庆交通大学 2010
本文编号：3730019
【文章页数】：45 页
【学位级别】：硕士
【文章目录】：
摘要
ABSTRACT
前言
第1章 企业融资现状分析
1.1 中小企业的界定
1.2 中小企业在我国国民经济中的作用与地位
1.2.1 保持经济活力，促进经济增长
1.2.2 解决就业问题，保持社会稳定
1.2.3 技术创新的中坚力量
1.2.4 促进了经济结构调整和优化
1.3 企业融资理论
1.3.1 M M 理论
1.3.2 权衡理论
1.3.3 代理理论
1.3.4 优序融资理论
1.4 中小企业融资现状
1.4.1 内源融资能力低
1.4.2 外源融资渠道单一狭窄
1.4.3 银行贷款难以满足中小企业融资需求
1.4.4 民间借贷盛行，中小企业已经成为民间融资的主要借款对象
1.5 中小企业融资难成因分析
1.5.1 企业层面
1.5.2 体制层面
1.5.3 银行层面
第2章 供应链融资基本理论
2.1 供应链及供应链融资的概念
2.2 供应链上各方地位及需求分析
2.3 供应链融资较传统信贷产品的特点和优势
2.3.1 供应链融资的目标客户为供应链上的整个客户群体
2.3.2 供应链融资业务以真实的贸易背景为基础，还款来源具有自偿性
2.3.3 供应链融资可以自动适应经济环境变化
2.3.4 风险控制理念的创新性
2.4 供应链融资的现实意义
2.4.1 对商业银行的意义
2.4.2 对核心企业意义
2.4.3 解决中小企业融资难
2.5 供应链融资在我国的发展现状
2.6 供应链融资基本模式
2.6.1 预付账款融资
2.6.2 存货融资
2.6.3 应收账款融资
第3章 民生银行供应链融资案例分析
3.1 整车厂零部件集群融资案例
3.1.1 案例背景
3.1.2 W 公司上游汽车零部件供应集群情况介绍
3.1.3 授信开发方案
3.1.4 授信方案实施及成效
3.2 核心企业下游经销商融资案例
3.2.1 案例背景
3.2.2 T 公司情况介绍
3.2.3 授信开发方案
3.2.4 授信实施方案及成效
第4章 供应链融资业务发展过程中存在的主要问题及对策建议
4.1 供应链融资业务发展过程中存在的主要问题
4.1.1 理念未完全到位
4.1.2 商业银行供应链融资业务竞争加剧
4.1.3 核心企业信用被放大，系统性风险升高
4.1.4 现有信贷业务流程无法满足供应链融资业务开展的要求
4.2 商业银行开展供应链融资的对策建议
4.2.1 拓展思路积极进行供应链融资产品创新
4.2.2 完善操作风险管理手段，建立全流程封闭的管理体系
4.2.3 对核心企业及其所处供应链进行跟踪评价
4.2.4 建立和完善供应链融资管理信息系统
第5章 结论
参考文献
致谢
附件
【参考文献】：
期刊论文
[1]基于供应链金融的新型银企关系探析[J]. 陈艺云,崔小梅. 新金融. 2011(11)
[2]供应链金融解困中小企业融资难的优势分析[J]. 夏泰凤,金雪军. 商业研究. 2011(06)
[3]商业银行贸易融资业务的新发展——供应链融资[J]. 谭敏. 经济研究导刊. 2008(09)
[4]我国商业银行发展中小企业融资业务的新途径——供应链金融[J]. 崔文芳. 中国市场. 2008(06)
[5]供应链金融——极富潜力的全新领域[J]. 胡跃飞. 中国金融. 2007(22)
[6]融资顺序假设理论与我国上市公司股权融资偏好[J]. 袁康来. 中国农业会计. 2006(03)
硕士论文
[1]基于中小企业融资的供应链金融研究[D]. 张丽.山东大学 2011
[2]供应链环境下企业采购管理体系研究与设计[D]. 朱虹宇.北京交通大学 2010
[3]基于供应链的中小企业融资研究[D]. 金莉影.重庆交通大学 2010
本文编号：3730019
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