BDYZ公司代理金融业务合规风险管理改进研究
发布时间：2023-04-28 05:13
近年来,合规风险逐渐成为除信用风险、市场风险、操作风险之外的我国商业银行面临的重要风险。随着中国银监会《商业银行合规风险管理指引》的发布,合规风险管理更引起了国内银行业的广泛关注。中国邮政储蓄银行自成立以来就非常重视合规风险管理,在成立之初就单独设立合规风险管理部门,加强合规风险管控,目前在合规风险管理方面已取得了初步成效。但中国邮政企业下辖的代理金融业务条线,因专业化程度低、人员素质不高等原因,距离全面有效的合规风险管理体系的形成还有一段距离。本文从合规风险管理的角度出发,对BDYZ公司代理金融业务合规风险管理工作进行了探讨研究。本文首先介绍了论文研究背景与研究意义以及国内外研究现状,提出了研究方法和研究内容;其次从合规风险管理相关概念入手,对公司治理理论、全面风险管理理论以及内部控制理论进行了梳理分析,进而对商业银行合规风险管理有了更深层次的理解与认识。最后,在此基础上,结合自身多年的工作经验,对BDYZ公司代理金融业务合规风险管理现状进行了深入分析。通过对BDYZ公司代理金融业务合规风险管理组织架构、基本内容、管理流程的研究,深入分析了BDYZ公司代理金融业务合规风险管理在文化理...
【文章页数】：54 页
【学位级别】：硕士
【文章目录】：
摘要
abstract
第一章 绪论
1.1 研究背景与研究意义
1.1.1 研究背景
1.1.2 研究意义
1.2 国内外研究现状
1.2.1 国内研究现状
1.2.2 国外研究现状
1.2.3 国内外研究评述
1.3 研究方法与研究内容
1.3.1 研究方法
1.3.2 研究内容
1.4 创新点
第二章 合规风险管理相关概念与基础理论
2.1 合规风险管理相关概念
2.1.1 合规
2.1.2 合规风险
2.1.3 合规风险管理
2.2 合规风险管理基础理论
2.2.1 公司治理理论
2.2.2 全面风险管理理论
2.2.3 内部控制理论
第三章 BDYZ公司代理金融业务合规风险管理现状
3.1 BDYZ公司基本情况
3.2 BDYZ公司代理金融业务合规风险管理现状
3.2.1 BDYZ公司代理金融业务合规风险管理的组织架构
3.2.2 BDYZ公司代理金融业务合规风险管理的工作流程
第四章 BDYZ公司代理金融业务合规风险管理存在问题及原因分析
4.1 BDYZ公司代理金融业务合规风险管理情况问卷调查
4.1.1 确定调查对象
4.1.2 调查问卷设计
4.1.3 调查结果分析
4.2 BDYZ公司代理金融业务合规风险管理存在问题
4.2.1 合规风险管理文化理念不成熟
4.2.2 合规风险管理组织架构不健全
4.2.3 合规风险管理制度建设不完善
4.2.4 合规风险管理考评体系不合理
4.2.5 合规风险管理事前事中控制不到位
4.3 BDYZ公司代理金融业务合规风险管理存在问题的原因分析
4.3.1 合规风险意识淡薄
4.3.2 合规风险管理部门独立性较差
4.3.3 合规风险管理制度执行力不强
4.3.4 缺乏有效的合规绩效考评指标
4.3.5 合规风险管理技术手段较落后
第五章 BDYZ公司代理金融业务合规风险管理改进对策
5.1 培育良好的合规文化
5.1.1 坚持高层带头引领与全员共同参与相结合
5.1.2 持续开展合规教育培训与宣传
5.2 加强合规制度建设
5.2.1 全面梳理健全现行制度
5.2.2 强化制度执行力
5.3 建立稳健高效的组织架构
5.3.1 保证合规管理部门的独立性
5.3.2 建设专业化的合规管理队伍
5.4 优化合规考核评价体系
5.4.1 科学设置合规考核评价指标
5.4.2 完善合规考核评价机制
5.5 加快合规风险管理信息化建设
5.5.1 优化原有合规风险管理系统
5.5.2 建立新型合规风险管理平台
第六章 结论与展望
6.1 结论
6.2 展望
参考文献
附录
致谢
本文编号：3803813
【文章页数】：54 页
【学位级别】：硕士
【文章目录】：
摘要
abstract
第一章 绪论
1.1 研究背景与研究意义
1.1.1 研究背景
1.1.2 研究意义
1.2 国内外研究现状
1.2.1 国内研究现状
1.2.2 国外研究现状
1.2.3 国内外研究评述
1.3 研究方法与研究内容
1.3.1 研究方法
1.3.2 研究内容
1.4 创新点
第二章 合规风险管理相关概念与基础理论
2.1 合规风险管理相关概念
2.1.1 合规
2.1.2 合规风险
2.1.3 合规风险管理
2.2 合规风险管理基础理论
2.2.1 公司治理理论
2.2.2 全面风险管理理论
2.2.3 内部控制理论
第三章 BDYZ公司代理金融业务合规风险管理现状
3.1 BDYZ公司基本情况
3.2 BDYZ公司代理金融业务合规风险管理现状
3.2.1 BDYZ公司代理金融业务合规风险管理的组织架构
3.2.2 BDYZ公司代理金融业务合规风险管理的工作流程
第四章 BDYZ公司代理金融业务合规风险管理存在问题及原因分析
4.1 BDYZ公司代理金融业务合规风险管理情况问卷调查
4.1.1 确定调查对象
4.1.2 调查问卷设计
4.1.3 调查结果分析
4.2 BDYZ公司代理金融业务合规风险管理存在问题
4.2.1 合规风险管理文化理念不成熟
4.2.2 合规风险管理组织架构不健全
4.2.3 合规风险管理制度建设不完善
4.2.4 合规风险管理考评体系不合理
4.2.5 合规风险管理事前事中控制不到位
4.3 BDYZ公司代理金融业务合规风险管理存在问题的原因分析
4.3.1 合规风险意识淡薄
4.3.2 合规风险管理部门独立性较差
4.3.3 合规风险管理制度执行力不强
4.3.4 缺乏有效的合规绩效考评指标
4.3.5 合规风险管理技术手段较落后
第五章 BDYZ公司代理金融业务合规风险管理改进对策
5.1 培育良好的合规文化
5.1.1 坚持高层带头引领与全员共同参与相结合
5.1.2 持续开展合规教育培训与宣传
5.2 加强合规制度建设
5.2.1 全面梳理健全现行制度
5.2.2 强化制度执行力
5.3 建立稳健高效的组织架构
5.3.1 保证合规管理部门的独立性
5.3.2 建设专业化的合规管理队伍
5.4 优化合规考核评价体系
5.4.1 科学设置合规考核评价指标
5.4.2 完善合规考核评价机制
5.5 加快合规风险管理信息化建设
5.5.1 优化原有合规风险管理系统
5.5.2 建立新型合规风险管理平台
第六章 结论与展望
6.1 结论
6.2 展望
参考文献
附录
致谢
本文编号：3803813
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